Che cos'è l'ingegneria finanziaria e la gestione dei rischi?

L'ingegneria finanziaria e la gestione dei rischi sono collegate tra loro in quanto un concetto viene utilizzato come soluzione al problema posto dall'altro. Le imprese di investimento impiegano ingegneri finanziari come un modo per aiutare le imprese e i loro clienti a evitare i rischi del mercato finanziario. Questo è generalmente ottenuto attraverso il processo di analisi quantitativa, che prende vari dati raccolti dai prezzi di mercato e dai rapporti finanziari dell'azienda. Utilizzando complesse formule matematiche, il rapporto fornisce una previsione per le future performance del mercato. Poiché questa è una parte così cruciale delle strategie di investimento nel mondo moderno, le università e le scuole di business hanno dedicato molto tempo all'insegnamento dell'ingegneria finanziaria.

I progressi tecnologici hanno trasformato i mercati di investimento in tutto il mondo. Le imprese di investimento che desiderano tenere il passo con i tempi che cambiano si sono adattate alla complessità del mercato utilizzando tecniche sempre più avanzate per migliorare i profitti dei loro clienti. Parte di questo processo comporta anche la mitigazione dei rischi associati a grandi investimenti. Di conseguenza, è generalmente necessario che l'ingegneria finanziaria e la gestione dei rischi facciano parte di un portafoglio di investimenti efficace.

Gran parte della forza trainante dell'ingegneria finanziaria proviene dall'analisi quantitativa. In sostanza, questo tipo di analisi funziona come una formula matematica. Le informazioni, come i prezzi delle azioni, i livelli di reddito dell'azienda e altri totali numerici pertinenti, vengono inserite in varie equazioni. L'output è una previsione di ciò che accadrà in futuro. L'analisi quantitativa si basa sulla convinzione che tutte le azioni di mercato siano basate su modelli precedenti e, impiegandolo, gli investitori possono idealmente rimuovere il rischio dal processo.

Parte del modo in cui l'ingegneria finanziaria elimina il rischio è impiegando tecniche di investimento complesse come i derivati, che basano il loro valore sul valore degli strumenti sottostanti e possono essere utilizzate per coprire il rischio. Inoltre, l'ingegneria finanziaria può essere utilizzata per ideare programmi per computer in grado di reagire molto rapidamente alle opportunità di trading. Il vantaggio ottenuto da tale negoziazione in una frazione di secondo può anche aiutare a gestire il rischio.

Poiché l'ingegneria finanziaria e la gestione dei rischi sono una parte così importante della scena moderna degli investimenti, la domanda di ingegneri finanziari è cresciuta immensamente. Di conseguenza, molti laureati delle scuole di business hanno una solida preparazione in matematica e programmazione informatica in risposta a questa forte domanda. La maggior parte delle grandi aziende fa affidamento su esperti di analisi quantitativa e gli ingegneri finanziari sono appositamente qualificati per svolgere questo compito. Gli esperti del settore con comprovata esperienza nella gestione del rischio possono spesso comandare salari elevati e scegliere tra aziende concorrenti.