Che cos'è la modellazione finanziaria?
La modellistica finanziaria è una strategia che viene spesso utilizzata nelle situazioni aziendali e di investimento. L'idea alla base della creazione di modelli finanziari è quella di identificare ed esaminare il maggior numero possibile di scenari e risultati possibili, in relazione a un determinato corso d'azione. La modellazione di questo tipo può spesso aiutare le persone e le aziende a prendere decisioni più informate su quali beni o altri investimenti proteggere, nonché su quale tipo di prodotti iniziare a offrire al pubblico.
Con gli investimenti, la modellazione finanziaria si concentra sull'identificazione accurata di tutti i possibili risultati associati alla performance futura di un determinato investimento. L'investitore redige una serie di diversi modelli che tengono conto non solo dei fattori attualmente noti, ma anche di possibili movimenti futuri sul mercato o dell'impatto delle elezioni politiche sul valore dell'investimento. Alcuni modelli includono anche fattori estremi come la proiezione di ciò che accadrebbe all'investimento nel caso in cui si verificasse un qualche tipo di disastro naturale. Creando questi diversi modelli, l'investitore ottiene una migliore idea del rischio connesso con la protezione e il mantenimento dell'investimento per un determinato periodo di tempo.
La modellistica finanziaria può anche aiutare un'azienda a evitare di spendere risorse per lo sviluppo, la fabbricazione e la promozione di un prodotto che alla fine non riesce ad attrarre i consumatori. Utilizzando vari modelli per determinare cosa potrebbe accadere se si verificano determinati cambiamenti nelle preferenze dei consumatori o se l'economia subisce una recessione, è possibile prendere in considerazione l'entità del rischio connesso alla produzione di quel prodotto. Se i modelli indicano che esiste un'alta probabilità che il prodotto non generi entrate sufficienti per compensare i costi di avvio, la società può scegliere di focalizzare l'attenzione in un'altra direzione. Allo stesso tempo, la modellizzazione finanziaria può portare a idee su come affinare le specificità del progetto al fine di massimizzare le possibilità di raggiungere un risultato positivo.
In molte situazioni, la modellizzazione finanziaria comporta la creazione di proiezioni matematiche che prendono in considerazione fattori come il prezzo delle opzioni, il costo del capitale associato a ciascun modello, il rischio inerente al risultato di ciascuno dei modelli preparati e il potenziale di successo rispetto al fallimento . La configurazione esatta per queste proiezioni varierà, a seconda del tipo di azione che è in esame. Finché la formula include informazioni accurate e complete che sono rilevanti per il raggiungimento del risultato desiderato, ci sono buone probabilità che la modellizzazione finanziaria perfezionerà le strategie di produzione e marketing, oltre a stabilire ragionevoli aspettative per il risultato se il progetto è perseguito.