Cos'è il rischio finanziario globale?
L'integrazione delle economie mondiali e dei sistemi finanziari è il risultato di un aumento del commercio.Il libero flusso di idee, beni e servizi ha portato alla globalizzazione dei mercati finanziari.Le economie mondiali stanno diventando più correlate attraverso investimenti commerciali e internazionali.Il rischio finanziario globale è il potenziale per un crollo globale sistemico.
Il rischio sistemico è il rischio associato al crollo di un sistema finanziario o dell'intero mercato.Il rischio finanziario globale del crollo totale del mercato si verificherebbe molto probabilmente come effetto domino.Poiché i sistemi finanziari globali sono correlati, l'instabilità del sistema finanziario potrebbe essere creata dal crollo di un singolo elemento all'interno del sistema.
Una reazione a catena o effetto domino, può causare un crollo simile in un mercato strettamente correlato.Teoricamente, questa sequenza collegata di eventi potrebbe continuare fino al punto di collasso finanziario globale.L'instabilità finanziaria dei mercati correlati può contenere il catalizzatore necessario per creare una catena autosufficiente di eventi con conseguenze catastrofiche.
È impossibile determinare la potenziale sequenza di eventi causati dal fallimento di una singola industria.La dipendenza sensibile è un fenomeno comune alla teoria del caos.La dipendenza da industrie correlate può essere difficile da stabilire su scala globale.
L'ultimo sviluppo nel monitoraggio del rischio finanziario globale è attraverso database giganti chiamati mappe di rischio globali.L'esposizione al rischio di banche e grandi istituti finanziari è monitorata nel tentativo di monitorare il rischio sistemico.Il monitoraggio del rischio sistemico non prevenge il rischio sistemico.Mitigare il rischio finanziario globale può essere incredibilmente complesso.
La rete di risposta al rischio (RRN) è stata sviluppata per rispondere a un rischio interdipendente complesso.Le società, i governi e le autorità di regolamentazione hanno fornito ai decisori globali di formare una comunità di funzionari del rischio.Questi funzionari hanno a disposizione l'analisi del rischio più avanzate e i processi e gli strumenti di gestione dei rischi.La risposta proattiva è prevista in tempi di crisi finanziaria. La tecnologia e l'accesso a informazioni migliori e più complete potrebbero essere la risposta alla mitigazione globale del rischio finanziario.La trasparenza nel settore over-the-counter (OTC) può ampliare l'accesso alle informazioni e provocare piattaforme di trading elettroniche collegate a case di compensazione centralizzate.L'accesso alla tecnologia potrebbe esporre problemi sottostanti nei mercati finanziari. Sono in vigore gli sforzi normativi per eliminare i mercati OTC e impostare scambi per sostituirli.Alcuni credono che nessuna quantità di regolamentazione possa superare la mancanza di tecnologia o manipolazione intenzionale.Per sostituire il trading OTC con il trading di scambi, potrebbe essere necessario ristrutturare i mercati.I problemi di liquidità e volatilità possono essere le conseguenze non intenzionali di una regolamentazione eccessiva.La mitigazione del rischio finanziario globale è un lavoro in corso.