Che cosa sono i soldi caldi?

Il termine gergale "denaro caldo" viene utilizzato in diversi modi. Nel mondo finanziario, il denaro caldo è denaro che viene spostato rapidamente da un investimento all'altro per trarre vantaggio dalla fluttuazione dei tassi di interesse, con l'obiettivo di ottenere il miglior tasso di interesse possibile per i fondi. Il termine è anche usato in senso criminale per descrivere la valuta forte che può essere collegata a una rapina a causa di speciali caratteristiche identificative.

Nel mondo della finanza, alcuni investitori scelgono di cercare i migliori profitti a breve termine piuttosto che assumere posizioni a lungo termine. Spostano rapidamente i fondi da un luogo all'altro quando i tassi di interesse cambiano. Ad esempio, qualcuno potrebbe depositare fondi in una banca che offre il 5 percento su un certificato di deposito di sei mesi ed estrarre i fondi una volta scaduto il termine per passare a un'altra banca che offre un tasso competitivo. La moneta calda si muove rapidamente dentro e fuori da diversi tipi di opportunità di investimento, facendo soldi per l'investitore che la controlla.

Oltre a trasferire denaro a livello nazionale per trarre vantaggio da tassi di interesse favorevoli, gli investitori possono anche spostare denaro caldo a livello internazionale. Ogni giorno, quantità considerevoli di valuta fluiscono dentro e fuori da molte nazioni; quando un paese ha alti tassi di interesse, arriva il denaro e il denaro caldo rafforza l'economia perché detiene più riserve valutarie. Nel frattempo, i paesi con tassi più bassi che stanno perdendo denaro perché le persone investono altrove subiscono un calo del valore della loro valuta. Alcune nazioni tentano di limitare l'effetto di spostare gli investimenti sui valori di valuta richiedendo che i fondi trasferiti a livello internazionale rimangano per un determinato periodo di tempo, ad esempio un anno.

Criminalmente, il denaro caldo è denaro progettato per essere rintracciabile. Ciò può includere denaro che è stato appositamente contrassegnato, denaro impacchettato con un pacchetto di tintura che esploderà quando il pacchetto viene aperto e denaro con numeri di serie noti. I cassieri bancari possono tenere fondi noti come "denaro esca" nei loro cassetti allo scopo specifico di avere una valuta che può essere rintracciata nel caso in cui si verifichi una rapina.

I criminali vogliono evitare denaro caldo perché se vengono catturati con una grande quantità di valuta contrassegnata o tracciabile, possono essere collegati a un crimine. Alcuni criminali che richiedono pagamenti faranno specifiche su come devono essere impacchettati i soldi per renderne difficile la tracciabilità. I criminali che prendono denaro bollente possono usare una varietà di tecniche per sfuggire al rilevamento, ma a volte le competenti forze dell'ordine possono seguirli seguendo le bollette "calde" mentre entrano nelle banche.