Cosa sono i soldi caldi?

Il termine del gergo "Hot Money" viene utilizzato in diversi modi. Nel mondo finanziario, il denaro caldo è denaro che viene spostato rapidamente tra gli investimenti per sfruttare i tassi di interesse fluttuanti, con l'obiettivo di ottenere il tasso di interesse migliore possibile per i fondi. Il termine è anche usato in senso criminale per descrivere la valuta dura che può essere collegata a una rapina a causa di caratteristiche identificative speciali.

Nel mondo delle finanze, alcuni investitori scelgono di cercare i migliori profitti a breve termine piuttosto che assumere posizioni a lungo termine. Spostano rapidamente i fondi da un luogo all'altro mentre i tassi di interesse cambiano. Ad esempio, qualcuno potrebbe depositare fondi in una banca che offre il 5 % su un certificato di deposito di sei mesi e estrarre i fondi una volta che il termine è finito per passare a un'altra banca che offre un tasso competitivo. Il denaro caldo si muove rapidamente dentro e fuori da diversi tipi di opportunità di investimento, facendo soldi per l'investitore che lo controlla.

Oltre a spostarsi in denaro per sfruttare tassi di interesse favorevoli, gli investitori possono anche spostare denaro caldo a livello internazionale. Ogni giorno, quantità sostanziali di valuta fluiscono dentro e fuori da molte nazioni; Quando un paese ha alti tassi di interesse, arriva il denaro e il denaro caldo rafforza l'economia perché detiene più riserve valutarie. Nel frattempo, i paesi con tassi più bassi che perdono denaro perché le persone investono altrove sperimentano un calo del valore della loro valuta. Alcune nazioni tentano di limitare l'effetto di mutere gli investimenti sui valori valutari richiedendo che i fondi trasferiti a livello internazionale rimangono per un periodo di tempo prestabilito, come un anno.

Criminalmente, il denaro caldo è denaro progettato per essere rintracciabile. Ciò può includere denaro che è stato appositamente contrassegnato, il denaro confezionato con un pacchetto colorante che scoppia quando il pacchetto sarà aperto e denaro con numeri di serie noti. I cassiere della banca possonoMantieni i fondi noti come "denaro esca" nei loro cassetti allo scopo specifico di avere una valuta che può essere rintracciata nel caso in cui si verifichi una rapina.

I criminali vogliono evitare soldi caldi perché se vengono catturati con una grande quantità di valuta marcata o tracciabile, possono essere collegati a un crimine. Alcuni criminali che richiedono pagamenti effettueranno specifiche su come il denaro deve essere confezionato per rendere difficile tracciare. I criminali che prendono denaro caldo possono usare una varietà di tecniche per eludere il rilevamento, ma le forze dell'ordine esperte a volte possono seguirli seguendo le bollette "calde" mentre entrano nelle banche.