Cosa è coinvolto nella regolamentazione degli istituti finanziari?
Le leggi sulle istituzioni finanziarie sono le leggi su cui sono tenuti a rispettare le banche, gli investimenti e altre istituzioni finanziarie. In primo luogo, queste leggi sono in atto per garantire pratiche finanziarie e di prestito equi per i consumatori e che tutte le banche e le istituzioni stiano rispettando le stesse regole. In altre parole, è la regolamentazione degli istituti finanziari. Negli Stati Uniti, la Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) è una delle agenzie coinvolte nella regolamentazione degli istituti finanziari per garantire che ciascuno sia rispettoso delle regole. Il regolamento degli istituti finanziari è un audit di ciascuna delle banche e degli istituti finanziari per assicurarsi che ogni organizzazione sia conforme a queste leggi o regolamenti.La legislazione DD-Frank come modo per regolare il settore finanziario e quelle aziende coinvolte nei servizi finanziari. L'approccio completa la tipica supervisione che il governo utilizza per supervisionare gli istituti finanziari. Parte della legislazione Dodd-Frank è la creazione del Consiglio di supervisione della stabilità finanziaria. I membri del Consiglio sono regolatori finanziari statali e federali che aiutano a identificare e regolare i rischi finanziari.
Il processo di regolamentazione degli istituti finanziari coinvolge in genere i revisori che entrano nella banca e nell'istituzione finanziaria. I revisori esaminano tutti i file e le dichiarazioni della banca e dell'istituzione finanziaria per garantire che stiano elaborando i file in conformità con le leggi e i regolamenti che sono in atto per questi tipi di processi e istituzioni.
Ad esempio, per le banche e gli istituti di prestito ipotecario, l'applicazione ipotecariaIon deve porre domande specifiche sull'applicazione, come la loro razza e lo stato di cittadinanza. Il richiedente non deve rispondere a queste domande, ma è un requisito federale che i finanziatori chiedono queste informazioni sulle loro domande. Questo per garantire che i finanziatori siano conformi ai prestiti equa, che è solo una delle tante regolamenti che i revisori stanno cercando nella regolamentazione degli istituti finanziari.
In generale, gli istituti finanziari non hanno riscontrato la conformità hanno l'opportunità di correggere il problema. Se l'istituzione non corregge il problema o continua ad essere un problema, può causare la multa dell'istituzione o addirittura la chiusura completamente.