Cos'è la frode lettera di credito?

Una lettera di frode creditizia è un tipo di truffa in cui il truffatore tenta di fare soldi tramite transazioni commerciali difettose o dice alle vittime che una lettera di credito è un investimento.Una lettera di credito è un documento legittimo che descrive in dettaglio come una parte pagherà un'altra per una transazione commerciale.Un modo i truffatori perpetrano la lettera di frode creditizia è promettendo di spedire gli articoli a una parte in cambio di pagamento, solo per scomparire dopo aver ricevuto il denaro.Un altro modo è che il truffatore dire alla vittima che una lettera di credito è un investimento, sebbene questo tipo di investimento non esista.È difficile per le banche interrompere completamente questa frode, quindi le potenziali vittime devono conoscere i segni rivelatori della truffa.

Le lettere di credito sono documenti comuni emessi da una parte all'altra, che dettagliano i termini di pagamento.Specificano come una parte pagherà un'altra, quanto stanno pagando e per quello che stanno pagando.Il documento viene portato in una banca e alla seconda parte viene pagato il valore della lettera.Questi documenti sono in genere utilizzati per gli acquisti internazionali, ma gli acquisti domestici possono anche utilizzare questa lettera.Con la lettera di frode creditizia, il truffatore fa in modo che la vittima firma il documento prima di produrre beni o servizi.

Un modo per eseguire le frodi di lettera di credito è creare una società falsa.Il truffatore dirà alla vittima che è un rappresentante per un'azienda che può spedire merci alla vittima a costi molto bassi.Dopo che la vittima firma la lettera di credito, il truffatore va in una banca e raccoglie i soldi.La società in genere scomparirà e la vittima non riceverà nulla o riceverà beni di gran lunga inferiori.

Il secondo metodo di eseguire una lettera di frode creditizia è dire alla vittima che la lettera rappresenta un investimento.Il truffatore dice alla vittima che riceverà un alto tasso di interesse dall'acquisto della falsa lettera di credito.Le lettere di credito non sono investimenti, tuttavia, e non possono essere utilizzate in quanto tali.

Le banche non possono fermare del tutto questo processo perché, se la vittima dà il consenso o se il truffatore crea un affare falso convincente, la banca è obbligata a pagare la lettera dicredito.Le potenziali vittime devono rendersi conto che queste lettere non possono essere utilizzate come investimenti, né possono essere acquistate, poiché alcuni truffatori vogliono pensare alle vittime.Se un'opportunità commerciale sembra un po 'troppo buona e una parte chiede una lettera di credito, potrebbe essere una truffa.