Cos'è la frode della lettera di credito?
Una lettera di frode creditizia è un tipo di truffa in cui il truffatore tenta di fare soldi attraverso transazioni commerciali errate o dice alle vittime che una lettera di credito è un investimento. Una lettera di credito è un documento legittimo che specifica in che modo una parte ne pagherà un'altra per una transazione commerciale. Un modo in cui i truffatori perpetrano la lettera di frode creditizia è promettendo di spedire oggetti a una parte in cambio di un pagamento, per poi scomparire solo dopo aver ricevuto il denaro. Un altro modo è per il truffatore di dire alla vittima che una lettera di credito è un investimento, anche se questo tipo di investimento non esiste. È difficile per le banche bloccare completamente questa frode, quindi le potenziali vittime devono conoscere i segni rivelatori della truffa.
Le lettere di credito sono documenti comuni emessi da una parte all'altra, che descrivono in dettaglio i termini di pagamento. Precisano come una parte pagherà un'altra, quanto pagherà e per ciò che sta pagando. Il documento viene portato a una banca e alla seconda parte viene pagato il valore della lettera. Questi documenti vengono generalmente utilizzati per gli acquisti internazionali, ma anche gli acquisti nazionali possono utilizzare questa lettera. Con una lettera di frode creditizia, il truffatore fa in modo che la vittima firmi il documento prima di produrre beni o servizi.
Un modo per eseguire la frode con lettera di credito è creare un'azienda falsa. Il truffatore dirà alla vittima che è un rappresentante di un'azienda che può spedire merci alla vittima a costi molto bassi. Dopo che la vittima ha firmato la lettera di credito, il truffatore si reca in una banca e riscuote i soldi. In genere, la società scomparirà e la vittima non riceverà nulla o riceverà beni di gran lunga inferiori.
Il secondo metodo per eseguire una lettera di frode creditizia è dire alla vittima che la lettera rappresenta un investimento. Il truffatore dice alla vittima che riceverà un alto tasso di interesse dall'acquisto della falsa lettera di credito. Le lettere di credito non sono investimenti, tuttavia, e non possono essere utilizzate come tali.
Le banche non possono fermare del tutto questo processo perché, se la vittima dà il consenso o se il truffatore crea un'attività falsa convincente, la banca è obbligata a pagare la lettera di credito. Le potenziali vittime devono rendersi conto che queste lettere non possono essere utilizzate come investimenti, né possono essere acquistate, poiché alcuni truffatori vogliono che le vittime pensino. Se un'opportunità commerciale sembra un po 'troppo buona e una parte chiede una lettera di credito, potrebbe essere una truffa.