Qual è il patrimonio netto liquido?

Il patrimonio netto liquido è un termine finanziario utilizzato per descrivere la quantità di fondi a cui un investitore ha prontamente accesso. Mentre la forma più comune di un'attività liquida è la valuta, la definizione si applicherebbe anche a qualsiasi investimento che potrebbe essere rapidamente convertito in liquidità. Azioni, obbligazioni, fondi comuni di investimento e metalli preziosi sarebbero alcuni degli esempi che rientrano nel patrimonio netto liquido. Oggetti come immobili, automobili costose e società no. Normalmente, il patrimonio netto liquido viene misurato attivamente per determinare la flessibilità complessiva degli investitori, che consentirebbe loro di sfruttare rapidamente qualsiasi opportunità utile che si presenti.

Potrebbe non sembrare che il patrimonio netto liquido sarebbe molto importante nel mondo finanziario, ma in realtà pone gli investitori in una posizione estremamente redditizia. Quando un individuo ricco detiene principalmente attività liquide, guadagna spesso interesse per le doppie cifre rimanendo quasi immediatamente disponibile. Ciò significa che se si verificasse una situazione in cui era richiesto il capitale, potrebbe essere ottenuto molto rapidamente, quindi garantisce agli investitori la tranquillità che le loro finanze sono sotto il loro controllo. Gli investimenti in immobilizzazioni richiedono che un acquirente volontario prenda possesso dell'inventario affinché diventi liquido, e questo è spesso difficile da fare con breve preavviso.

Ad esempio, se due investitori avessero entrambi un patrimonio netto relativo di $ 10.000.000 di dollari statunitensi (USD) su carta, la loro ricchezza sarebbe identica. Se il primo investitore possedeva la maggior parte delle sue attività in azioni mentre il secondo individuo possedeva solo immobili di alto valore, il confronto diventa molto più squilibrato. Il primo investitore sarebbe libero di spostare i suoi soldi dentro e fuori dal mercato azionario, mentre il secondo investitore potrebbe avere difficoltà a pagare le sue spese mensili, quindi c'è davvero un piccolo confronto tra chi sarebbe nella posizione più forte. Potrebbero essere necessari anni prima che il secondo individuo abbia effettivamente il suo patrimonio netto in forma liquida, e durante quel periodo, il mercato immobiliare potrebbe o salire o affondare mentre non era in grado di fare nulla al riguardo.

Poiché il primo investitore nell'esempio sopra aveva un patrimonio netto liquido, sarebbe stato in grado di stimolare il mercato ogni qualvolta le materie prime cambiassero in meglio o in peggio. Questo è l'unico vantaggio di avere un patrimonio netto liquido ed è per questo che gli esperti suggeriscono di portare un portafoglio diversificato con non più del 50% di capitale fisso. Sebbene ciò non sia sempre possibile, garantisce molta più libertà con pochissimi inconvenienti negativi.