Che cos'è l'analisi del portafoglio?
L'analisi del portafoglio è una valutazione di un portafoglio di investimenti per determinare se soddisfa le esigenze di un investitore, se l'investitore è una multinazionale o un insegnante che pianifica la pensione. L'analisi fornisce una ripartizione delle attività correnti nel portafoglio, insieme a una discussione delle loro prestazioni attuali e storiche per vedere se l'investitore sta prendendo decisioni intelligenti sull'allocazione delle risorse. L'analisi può offrire raccomandazioni per migliorare la combinazione del portafoglio, tenendo conto delle esigenze specifiche dell'investitore.
È disponibile un software di investimento con funzioni di analisi del portafoglio. L'investitore inserisce tutte le partecipazioni attualmente in suo possesso e il software esegue una varietà di algoritmi per fornire una panoramica completa del mix di attività nel portafoglio. Gli investitori possono modificare i parametri nel software per ottenere consigli su come mantenere un portafoglio in grado di soddisfare le loro esigenze; ad esempio, un investitore avverso al rischio potrebbe chiedere se una combinazione di attività è appropriata per il suo approccio o se ha bisogno di cedere alcune attività e aggiungerne di nuove.
Anche i broker e gli analisti offrono questo servizio. Le persone che investono attraverso un broker di servizi completo di solito ottengono analisi del portafoglio come parte del loro pacchetto di servizi e possono incontrare un consulente finanziario per parlare delle loro esigenze. Gli investitori possono anche richiedere e pagare per l'analisi se gestiscono i propri beni o lavorano con un broker che offre servizi più limitati. I broker a servizio completo possono essere costosi e le persone che desiderano solo assistenza e orientamento periodici possono trovare più conveniente consultare un esperto quando ne hanno bisogno, piuttosto che pagare per tenerlo in servizio.
Quando un analista svolge il lavoro, esaminerà il portafoglio, discuterà delle esigenze del cliente e svilupperà un'analisi dettagliata del portafoglio, discutendo i punti di forza e di debolezza e come migliorare l'equilibrio delle attività. Le persone possono trovare utile farlo mentre le loro vite cambiano e prendono decisioni come acquistare case o cambiare datore di lavoro. Per le persone che si preparano alla pensione, può essere utile condurre un'analisi del portafoglio nell'interesse di modificare il mix di investimenti per renderli meno rischiosi, assicurando che i fondi siano disponibili quando saranno pronti a smettere di lavorare.
La profondità di un'analisi del portafoglio può variare considerevolmente. Analisi più approfondite possono fornire alle persone una vasta gamma di informazioni che possono utilizzare per adeguare le strategie di investimento. L'analisi di base offrirà una rapida panoramica per determinare se un portafoglio sta andando nella giusta direzione o necessita di una correzione di rotta.