Cos'è la gestione della ricchezza privata?
Un tipo di gestione patrimoniale, gestione patrimoniale privata è un termine ampio che descrive le tecniche utilizzate per mantenere e far crescere la ricchezza di un privato. Generalmente, la gestione patrimoniale privata si riferisce alla gestione patrimoniale per le persone ricche, spesso chiamati clienti ad alta rete da professionisti del settore. La gestione patrimoniale privata può anche essere definita gestione patrimoniale privata o private banking. Un professionista assunto per aiutare qualcuno con la gestione patrimoniale può essere chiamato un gestore patrimoniale. I servizi eseguiti da un gestore patrimoniale sono diversi, ma spesso includono strategia di investimento, pianificazione finanziaria e gestione delle tasse.
Utilizzati per ottenere attività aggiuntive per un individuo ad alta rete e una strategia di investimento di gestione patrimoniale privata comporta la scelta di un portafoglio di investimenti per garantire il miglior rendimento dal denaro investito. Le strategie utilizzate nelle strategie di investimento di gestione patrimoniale privata comprendono la gestione passiva e la gestione attiva. Quando si utilizza la gestione passiva InvestMeNT Strategies, un professionista della gestione patrimoniale privata sceglie forti investimenti a lungo termine al fine di apportare il minor numero possibile di modifiche al portafoglio, riducendo le commissioni di transazione pagate dall'investitore. Questa è una strategia basata sul presupposto che il mercato stesso crescerà a lungo termine. Gli investitori che utilizzano strategie di investimento attive intendono battere l'aumento medio del mercato prendendo frequenti decisioni commerciali accuratamente calcolate.
La pianificazione finanziaria è il processo di stabilire obiettivi finanziari e determinare i passaggi necessari per realizzare tali obiettivi. In generale, la pianificazione finanziaria include capire l'attuale stato finanziario dell'individuo e la creazione di budget e limiti di spesa che si avvicinano l'individuo ai suoi obiettivi finanziari. La pianificazione finanziaria può anche includere la pianificazione pensionistica e la pianificazione immobiliare. La pianificazione di obiettivi finanziari può aiutare a ridurre la spesa eccessiva che può chip viaRisparmio di un individuo.
La gestione fiscale è un aspetto importante della gestione della ricchezza privata. Implica strategie per ridurre le tasse federali e statali pagate dal privato. Fatto correttamente, la gestione delle tasse può far risparmiare un grande denaro a un individuo ricco. Le tecniche di riduzione delle tasse comuni includono la pianificazione immobiliare, le donazioni di beneficenza e la pianificazione dei regali.
donazioni di beneficenza alle organizzazioni e ai regali giusti ai familiari possono risparmiare sulle tasse perché questi doni sono esenti da tasse in molti luoghi. La pianificazione immobiliare prevede la gestione di una proprietà per ridurre l'importo dell'imposta sulla proprietà, anche chiamata tassa di eredità, pagata quando la proprietà di una persona deceduta viene trasferita ai destinatari previsti. I professionisti della gestione patrimoniale privata possono aiutare una persona a prendere decisioni prima e dopo la morte che riducono le tasse pagate sul suo patrimonio.