Che cos'è la serie 27?
Una serie 27 è una licenza che consente a qualcuno di lavorare come direttore delle operazioni finanziarie di una società membro dell'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA). Questa licenza viene ottenuta sostenendo un esame, noto come esame Serie 27. Una volta ottenuta la licenza, una persona è idonea a gestire attività come l'invio dei rapporti richiesti alla Securities and Exchange Commission (SEC). Non ci sono prerequisiti per l'esame, che consente alle persone di sostenerlo non appena si sentono pronti.
Ci sono 145 domande sull'esame della Serie 27, che coprono argomenti come il modo di conservare i registri, i regolamenti relativi alle operazioni delle società finanziarie e i requisiti patrimoniali. I partecipanti al test hanno tre ore e mezza per sostenere l'esame. Strumenti esterni e note non sono consentiti, anche se le persone che hanno bisogno di un graffio per l'esame possono richiederlo a un amministratore di prova.
Una volta che qualcuno ha superato l'esame, viene rilasciata una licenza Serie 27. Le ditte aderenti alla FINRA possono sponsorizzare dipendenti interessati all'ottenimento di certificazioni in modo che tali dipendenti possano lavorare in una più ampia varietà di posizioni. Le persone possono anche scegliere di sostenere gli esami di certificazione in modo indipendente e fare domanda per lavori con certificazioni già in mano. Sono necessari periodici rinnovi delle certificazioni per confermare che le persone sono al passo con gli standard del settore.
I membri della FINRA sono tenuti a standard elevati se vogliono mantenere i loro membri. Esistono linee guida specifiche per i rapporti di divulgazione che devono presentare e una persona con una licenza Serie 27 ha familiarità con i dettagli di queste linee guida e può archiviare tali rapporti in modo indipendente. In qualità di direttore finanziario o operativo, questa persona è una parte importante del personale di un'azienda e fa affidamento sul rispetto degli standard etici e legali stabiliti dalla FINRA per i membri.
Una persona con una licenza Serie 27 può trovare lavoro in una vasta gamma di impostazioni con un assortimento di aziende. Quando fanno domanda per un posto di lavoro, le persone possono vedere se devono già essere in possesso di licenze o se possono iniziare a lavorare in una posizione più junior mentre studiano per ottenere la certificazione e ottenere la certificazione con la sponsorizzazione dell'azienda. Classi e materiali di preparazione ai test per aiutare le persone a prepararsi per l'esame sono disponibili da una serie di fonti e consentiranno alle persone di sostenere test pratici e di consultare guide di studio dettagliate che coprono gli argomenti del test per confermare che sono pronti. Se le persone non superano il test, possono ripeterlo.