Che cos'è la serie 63?
La serie 63 è una certificazione che consente alle persone di agire come agenti in titoli, ottenendo ed elaborando ordini per tutti i tipi di titoli per conto dei clienti. È amministrato stato per stato negli Stati Uniti. Le persone che desiderano lavorare come agenti, rappresentanti e venditori nel settore dei titoli devono superare esami di licenza come la Serie 63, con l'esame specifico richiesto a seconda del tipo di lavoro che un candidato vuole svolgere. Questi test sono gestiti su base regolare negli Stati Uniti a pagamento.
Nel caso della Serie 63, le persone devono prima superare un test di conoscenza di base, l'esame Serie 6 o 7. Una volta passati, possono fare domanda per portare la Serie 63 nello stato in cui desiderano esercitarsi. L'esame comprende 65 domande, cinque delle quali sono sperimentali. I partecipanti al test hanno un'ora e 15 minuti per completare l'esame e possono richiedere carta per appunti, anche se di solito non è necessario. Il test verifica la conoscenza delle normative statali relative alla vendita di titoli.
I superatori devono ottenere almeno un punteggio del 72% per superare il test. Dopo aver superato la Serie 63, possono essere autorizzati e possono iniziare le esercitazioni, lavorando per se stessi o per un'agenzia. È comune per le persone che stanno appena iniziando nel settore dei titoli essere sponsorizzati per i loro test dai loro datori di lavoro, con il datore di lavoro che paga il test e fornisce l'accesso alla preparazione del test.
Conosciuto anche come Uniform Securities Agent State Law Examination, la Serie 63 è stata sviluppata dalla North American Securities Administrators Association (NASAA), un'organizzazione commerciale che si concentra sulla protezione dei consumatori stabilendo standard e regolando l'industria dei titoli. Il test è gestito dalla Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), la stessa organizzazione responsabile della gestione di altri esami qualificanti per le persone che desiderano lavorare nel settore dei titoli.
Le persone che non superano il test possono ripeterlo, anche se il fallimento è relativamente raro fintanto che le persone impiegano del tempo a prepararsi. Diverse aziende producono materiali per la preparazione dei test serie 63, inclusi test pratici e guide di studio, e la stessa NASAA pubblica una guida di studio intesa a familiarizzare le persone con ciò che sarà nel test. Questi materiali sono disponibili su Internet e anche attraverso programmi di vendita per corrispondenza. Inoltre, alcune organizzazioni offrono la preparazione di test in classe, a volte resi disponibili attraverso una borsa valori o altri mercati finanziari.