Cos'è la serie 65?
Serie 65 è un esame dato ai consulenti per gli investimenti che, se passano, li qualifica per fornire consulenza e servizi agli investimenti al pubblico a pagamento. Il suo titolo ufficiale è l'esame legale uniforme per consulenti per gli investimenti. Questi esami, che sono stati sviluppati dalla North American Securities Amministrators Association (NASAA) e sono utilizzati negli Stati Uniti e in molti altri paesi, sono amministrati dall'autorità di regolamentazione dell'industria finanziaria (FINRA).
L'esame della Serie 65 consiste in 140 domande, di cui 130 hanno un valore verso il passaggio con successo e 10 non hanno valore verso il test. Le 10 domande in eccesso sono mescolate e non si distinguono dalle altre domande. I candidati sono assegnati fino a 180 minuti per completare il test. Un candidato di successo risponderà ad almeno 94 domande correttamente delle 130 domande punteggi, ottenendo un punteggio di almeno il 72 % corretto. Un candidato senza successo è autorizzato a fare domanda per il testDopo un periodo di attesa di 30 giorni.
Per ogni esame, le domande vengono selezionate da un pool di possibili domande che sono state classificate sia per il contenuto che per la difficoltà. Gli esami sono compilati per produrre test equivalenti con lo stesso livello di difficoltà, indipendentemente dalle domande specifiche che contengono. Le domande coprono una vasta gamma di argomenti, tra cui etica, regolamenti sui titoli, tipi di titoli e opzioni di trading. Le domande vengono aggiornate annualmente per incorporare modifiche normative e aggiornamenti.
Una società di investimento o di intermediazione può richiedere per conto di un candidato affinché quella persona possa sostenere l'esame o una persona può applicare direttamente. Non è richiesto uno sponsor per l'esame Serie 65. Gli esami basati su computer sono offerti regolarmente nei centri di test negli Stati Uniti e in molti altri paesi. Dopo che una domanda è stata elaborata, il candidato lo faràessere avvisato di una finestra di 120 giorni in cui deve sostenere l'esame.
Il superamento dell'esame Serie 65 è il primo passo per essere autorizzato a lavorare come rappresentante consulente per gli investimenti (IAR). Dopo aver superato l'esame, l'individuo deve applicare allo stato o alla regione per le licenze. Oltre all'esame, i governi a volte richiedono un controllo in background o un legame prima di qualificare un individuo per essere autorizzato.
Persone che hanno superato e autorizzate in base alla serie 7, sia all'esame di rappresentanza dei titoli generali, sia alla serie 66, o esame uniforme della legge statale combinata, non sono anche tenuti a sostenere l'esame Serie 65 nella maggior parte delle circostanze. A seconda delle normative di un singolo locale, una persona che detiene una certificazione come analista finanziario credeinato, pianificatore finanziario certificato, specialista finanziario personale o consulente di investimento noleggiato potrebbe essere in grado di qualificarsi per le licenze senza completare una serie 65 esame. Anche con una di queste designazioni professionali, la persona deve comunque soddisfare tutti gli altri requisiti di licenza.