Cos'è la serie 72?

Serie 72 è uno dei 39 esami di licenza professionale offerti dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA), dall'organizzazione di autoregolamentazione del settore dei titoli statunitensi, a coloro che desiderano diventare un rappresentante o un broker, un commerciante professionale, un impiegato o un gestore autorizzato presso un intermediazione di titoli o una banca di investimento. Conosciuto formalmente in quanto Government Securities Limited Rappresentante di qualificazione esame , il test della serie 72 della FINRA qualifica le persone come rappresentanti registrati autorizzati a trattare le attività di una società membri in titoli governativi, titoli di agenzie e titoli garantiti da ipoteca.

Serie 72 è un esame a libro chiuso composto da 100 domande a scelta multipla; I candidati sono forniti con una calcolatrice elettronica di base e una carta graffiata. Agli acquirenti di test ricevono un massimo di tre ore per completare l'esame Serie 72 e necessitano di un punteggio minimo di 70 per passare. I candidati devono essere sponsorizzati da una società membro della FINRA in ORDEr per sostenere l'esame.

guadagnare una licenza Serie 72 è una prima pietra di lancio su un percorso professionale nell'intermediazione, trading e investimenti bancari degli investimenti, più specificamente per quelli assegnati o che hanno scelto di lavorare nei mercati per il governo degli Stati Uniti, le agenzie governative o le agenzie governative superate da mutui (MBS). L'esame Serie 72 è diviso in sei sezioni: titoli governativi; titoli garantiti da ipoteca; titoli e strumenti finanziari correlati; attività economica, politica del governo e comportamento dei tassi di interesse; regolamenti e considerazioni legali del settore dei titoli; e considerazioni sui clienti.

Data le dimensioni del bilancio del governo degli Stati Uniti e del mercato immobiliare, i mercati dei titoli finanziari trattati nell'esame Serie 72 sono i mercati più grandi, liquidi e più scambiati del loro genere nel mondo. D'altra parte,È consigliabile che i futuri candidati controlli con la loro società di sponsor per assicurarsi che non dovranno sostenere un esame di licenza per titoli più generali, come l'esame di rappresentanza registrato di Securities Serie 7.

FINRA è la più grande organizzazione di autoregolamentazione del settore per le aziende di titoli nelle statunitensi che consolidano la Borsa di New York (NYSE), NYSE Regulation, Inc. e la National Association of Securities Dealers, la FINRA è stata creata nel 2007 in caso di approvazione dalla Securities Exchange Commission degli Stati Uniti. È responsabile per la supervisione normativa e di conformità di circa 4.700 società di intermediazione, 167.000 filiali e 637.000 rappresentanti di titoli registrati. Ogni individuo impiegato da una società membro della FINRA e coinvolto nel suo business dei titoli deve registrarsi presso la FINRA. Ciò include partner, funzionari, direttori, direttori di filiali, supervisori del dipartimento e venditori.