Che cos'è la serie 72?
La serie 72 è uno dei 39 esami di licenza professionale offerti dall'Autorità di regolamentazione del settore finanziario (FINRA), l'organizzazione di autoregolamentazione dell'industria dei titoli degli Stati Uniti, a coloro che desiderano diventare un rappresentante di conto o un broker, un operatore professionale, un impiegato autorizzato o un gestore di titoli intermediazione o banca di investimento. Conosciuto formalmente come Esame di qualifica rappresentativa del governo Securities Limited , il test Serie 72 di FINRA qualifica le persone come rappresentanti registrati autorizzati a negoziare le attività di una società membro in titoli di stato, titoli di agenzia e titoli garantiti da ipoteca di agenzia.
La serie 72 è un esame a libro chiuso composto da 100 domande a risposta multipla; ai candidati viene fornita una calcolatrice elettronica di base e una carta antigraffio. A coloro che effettuano il test viene concesso un massimo di tre ore per completare l'esame Serie 72 e per superare l'esame è necessario un punteggio minimo di 70. I candidati devono essere sponsorizzati da una società membro FINRA per sostenere l'esame.
Guadagnare una licenza Serie 72 è un primo passo verso un percorso di carriera nel settore dell'intermediazione di titoli, trading e investment banking, in particolare per coloro che sono stati assegnati o che hanno scelto di lavorare nei mercati per il governo degli Stati Uniti, le agenzie governative o le agenzie governative mercati garantiti da titoli garantiti da ipoteca (MBS). L'esame serie 72 è diviso in sei sezioni: titoli di stato; titoli garantiti da ipoteca; titoli e strumenti finanziari correlati; attività economica, politica del governo e comportamento dei tassi di interesse; regolamenti del settore mobiliare e considerazioni legali; e considerazioni dei clienti.
Date le dimensioni del bilancio del governo degli Stati Uniti e il mercato immobiliare, i mercati dei titoli finanziari coperti dall'esame Serie 72 sono i mercati più grandi, più liquidi e più attivamente scambiati del loro genere nel mondo. D'altra parte, è consigliabile che i potenziali candidati verifichino con la loro società sponsor per assicurarsi che non dovranno sostenere un esame di licenza titoli più generale, come l'esame del rappresentante registrato dei titoli generali serie 7.
FINRA è la più grande organizzazione di autoregolamentazione del settore per le società di titoli negli Stati Uniti Consolidando la Borsa di New York (NYSE), NYSE Regulation, Inc. e la National Association of Securities Dealers, la FINRA è stata creata nel 2007 su approvazione dello US Securities Exchange Commissione. È responsabile della supervisione normativa e della conformità di circa 4.700 società di intermediazione, 167.000 filiali e 637.000 rappresentanti di titoli registrati. Qualsiasi persona assunta da una società membro FINRA e coinvolta nella sua attività in titoli deve registrarsi presso FINRA. Ciò include partner, funzionari, direttori, direttori di filiale, supervisori di reparto e addetti alle vendite.