Qual è la connessione tra pianificazione successoria e successoria?
La pianificazione patrimoniale e successoria ha messo in atto misure per sostenere i familiari e proteggere i lasciti aziendali dopo la morte di qualcuno. Le persone che possiedono attività commerciali, svolgono un ruolo importante in un'azienda di famiglia o sono considerate fondamentali per un'organizzazione potrebbe dover includere la pianificazione della successione nella loro strategia generale per prepararsi alla morte. La pianificazione patrimoniale è anche importante per proteggere le eredità, limitare la responsabilità fiscale e assicurarsi che i familiari siano curati come previsto. Gli avvocati possono aiutare con il processo di pianificazione immobiliare e successoria, così come i pianificatori finanziari e i contabili.
Andando oltre una volontà, la pianificazione patrimoniale implica pensare in anticipo alla disposizione dei beni. Le persone possono acquistare o vendere strategicamente beni per facilitare l'insediamento di una proprietà dopo la morte e possono anche regalare alcune parti di una proprietà prima della morte. Ciò può essere fatto per proteggere le persone dagli oneri fiscali o per garantire che un lascito vada alla persona giusta. Parte della pianificazione immobiliare comporta anche lo sviluppo e l'aggiornamento di una chiara volontà che resisterà alle sfide legali se contiene elementi controversi.
Le aziende hanno bisogno di pianificare la successione per sopravvivere alla morte dei membri chiave. Le persone che possiedono aziende e vogliono che continuino dopo la loro morte potrebbero aver bisogno di pensare in anticipo a chi vogliono prendere il loro posto e come gestire le esigenze del personale. Lo stesso vale per i membri chiave di un'azienda di famiglia o di un'altra azienda che potrebbe vacillare dopo la morte di qualcuno. Nella pianificazione della successione, le persone possono formare le persone che possono subentrare, sviluppare una documentazione chiara per aiutare le persone a gestire l'azienda e emettere direttive per rendere chiari i loro desideri per l'azienda.
Le combinazioni di pianificazione successoria e successoria possono essere necessarie per le persone che hanno esigenze sia personali che aziendali. Vogliono assicurarsi che i loro lasciti siano diretti in modo appropriato e strutturare anche le loro tenute per evitare intrecci. Se un'azienda incorre in debiti, ad esempio, la pianificazione patrimoniale e successoria può garantire che i creditori non inseguano il patrimonio personale di un defunto. Allo stesso modo, le persone potrebbero voler proteggere un'azienda dai membri della famiglia che vogliono venderla e dividere i profitti, e possono farlo attraverso un chiaro piano di pianificazione della successione.
Gli imprenditori e il personale chiave che considera la pianificazione successoria e successoria possono discutere le questioni legali e finanziarie con un consulente esperto in questo campo. È importante lavorare con qualcuno che abbia familiarità con le leggi regionali e che possa redigere documenti appropriati. Una conversazione informale all'inizio del processo di pianificazione può fornire un quadro con obiettivi che possono essere utilizzati per costruire un piano più specifico per la gestione di una proprietà e lo sviluppo di un processo di successione regolare per un'azienda.