Qual è l'indice Lipper?
Un fondo comune è un tipo di investimento in cui il denaro combinato di un gruppo di azionisti viene utilizzato da una società di investimento per acquistare veicoli di investimento come azioni, obbligazioni e strumenti monetari. Un indice di fondi comuni di investimento è un sistema di monitoraggio o valutazione delle prestazioni che confronta diversi fondi comuni di investimento tra loro e tiene traccia delle loro prestazioni. L'indice Lipper è il principale indice di fondi comuni di investimento creato da Lipper Analytical Services, una filiale di Thomas Reuters.
L'indice Lipper è stato creato per la prima volta negli anni '70 per tracciare la performance dei fondi comuni negli Stati Uniti. Nel corso del prossimo decennio l'azienda ha ampliato e sviluppato indici globali. Ora è il principale servizio di monitoraggio dei fondi comuni di investimento in tutto il mondo con uffici negli Stati Uniti, in Europa, Asia e Medio Oriente. L'indice Lipper calcola la performance dei fondi comuni di investimento trimestrale e ogni anno in diversi modi che consentono agli investitori di confrontare la performance del fondo con quella di fondi simili.
Esistono diversi modi per classificare i fondi comuni di investimento tra cui le dimensioni o il valore delle società in cui investono. Ciò è determinato moltiplicando il numero delle azioni in circolazione di ciascuna società per valore di ciascuna azione. Il risultato è la capitalizzazione di mercato o la dimensione del limite dell'azienda. I fondi che investono in aziende con un valore di mercato superiori a $ 8 miliardi di dollari (USD) sono chiamati fondi di grandi dimensioni; Coloro che investono in aziende con un valore compreso tra $ 1 miliardo di dollari e $ 8 miliardi di dollari sono fondi a media capitalizzazione; I fondi investiti in aziende con un valore inferiore a $ 1 miliardo di dollari sono chiamati fondi a piccola capitalizzazione. Gli investitori che utilizzano l'indice Lipper possono vedere come il loro fondo si svolge rispetto ad altri fondi nella stessa categoria di capitalizzazione.
L'indice Lipper confronta anche i fondi comuni di investimento in base alle loro strategie di investimento o se il fondo investe in titoli di crescita, valori di azioni o una miscela dei due. I fondi di crescita coinvolgono l'elemento più grandedi rischio perché investono in azioni più costose da aziende in rapida crescita. Il potenziale guadagno è maggiore finché il tasso di crescita continua, ma il fondo è anche a rischio di una perdita maggiore se la crescita rallenta, il che comporterebbe un valore ridotto delle azioni azionarie. Fondi di valore Acquista azioni che sono sottovalutate rispetto ai loro guadagni e meno dipendenti dalla rapida crescita per mantenere il valore. I fondi miscelati investono in una combinazione di azioni di crescita e valore.
Gli investitori con azioni di fondi settoriali possono anche utilizzare l'indice Lipper per confrontare la performance del loro fondo con quella dell'altra è lo stesso settore. Un settore è un segmento della comunità imprenditoriale. Mentre alcuni fondi cercano di diffondere il rischio di investimento su diversi tipi di industrie, i fondi del settore si specializzano in un'area come tecnologia, energia, aerospaziale, vendita al dettaglio, ecc. L'indice Lipper fornisce anche confronti di fondi basati su paesi, rapporti finanziari e posizioni in contanti dei fondi.