Qual è la relazione tra pianificazione patrimoniale e trust?
Il processo di pianificazione immobiliare si riferisce all'accordo di qualsiasi proprietario di beni materiali, come terra, aeroplani, denaro e altri tipi di proprietà per la distribuzione degli stessi. In altre parole, la pianificazione patrimoniale si riferisce ai processi in base ai quali qualcuno metterà in ordine i propri affari in termini di delineare i destinatari per la proprietà, tutti mirati a garantire che tali oggetti non vengano lasciati senza indirizzo quando l'individuo muore. In quanto tale, il rapporto tra pianificazione patrimoniale e trust risiede nel fatto che i trust sono strumenti che un individuo può utilizzare per riordinare le parti in sospeso indicando chiaramente i termini in base ai quali qualsiasi proprietà verrà amministrata e divisa.
In questa situazione, il rapporto tra pianificazione patrimoniale e trust è il fatto che l'individuo che crea la fiducia la utilizza come strumento per mettere le proprie relazioni nelle mani di un fiduciario che amministrerà tale proprietà secondo i desideri della persona che crea la fiducia. L'amministratore fiduciario può essere una società fiduciaria o solo una o due persone. In entrambi gli scenari il dovere rimane lo stesso, ovvero gestire equamente la proprietà del trust per i beneficiari del trust al meglio delle loro capacità. La creazione di un rapporto fiduciario legale conferisce obblighi all'amministratore fiduciario, incluso quello di due diligence nell'amministrazione della proprietà fiduciaria a beneficio dei beneficiari.
Un altro legame tra pianificazione patrimoniale e trust è il fatto che la pianificazione patrimoniale può essere favorita da alcuni individui rispetto ai testamenti a causa di alcuni vantaggi percepiti inerenti all'uso dei trust ai fini della pianificazione patrimoniale. Un vantaggio di un trust è il fatto che consente al proprietario della proprietà di distribuire la proprietà ai destinatari dichiarati in un modo che gli consenta di controllare la distribuzione di tale proprietà anche dopo la morte. Ad esempio, una madre potrebbe creare una fiducia a beneficio di un figlio piccolo che potrebbe avere solo 10 anni al momento della sua morte. Come parte delle disposizioni del trust, la madre potrebbe specificare agli amministratori del trust che suo figlio erediterà solo la metà della proprietà al raggiungimento dei 21 anni e riceverà il resto dei 35 anni, dopo aver soddisfatto una condizione dichiarata . Il suo scopo per fare questo potrebbe essere quello di garantire che il figlio diventi un uomo responsabile in futuro, e in questo modo è in grado di combinare pianificazione immobiliare e trust.