Che cos'è il software di gestione patrimoniale?
Il software di gestione patrimoniale fornisce dati, strumenti e archiviazione per istituti bancari pubblici e privati, organizzazioni fiduciarie e di fondi comuni di investimento e consulenti patrimoniali e patrimoniali. Utilizzando software di gestione patrimoniale, i consulenti finanziari sono in grado di fornire più report e dati personalizzati ai clienti in qualsiasi momento e consentono ai manager di visualizzare il portafoglio di un singolo cliente per migliorare il processo decisionale e la soddisfazione del cliente. Particolarmente importante per i gestori indipendenti, il software di gestione patrimoniale consente alle aziende di ridurre molti costi generali e organizzare i dati dei clienti in modo più efficiente. Con la sempre crescente conformità e le problematiche normative nel settore bancario, i consulenti devono essere informati su tutti gli aspetti del patrimonio e della ricchezza dei loro clienti per rimanere all'interno delle normative.
Tenere traccia dei conti di investimento; immobiliare; prodotti non finanziari, come arte o gioielli; assicurazione; e conti di controllo e di risparmio possono diventare un processo complicato per molte organizzazioni. Con il software di gestione patrimoniale, questi record sono facilmente tracciabili, aggiornati e integrati in un portafoglio finanziario completo. Anche la gestione del rischio, le transazioni in contanti e l'allocazione delle risorse sono definite nel software. Compilando questi dati, i consulenti sono in grado di vedere appieno la diversità del portafoglio di ricchezza di un cliente e sono in grado di effettuare presentazioni di vendita più informate ai clienti. Questi rapporti aiutano anche clienti e consulenti a minimizzare o massimizzare il rischio di portafoglio.
I rapporti sugli investimenti devono essere accurati, riflettere tutti i dati attuali ed essere personalizzati per ciascun cliente in base ai propri interessi e conti finanziari. Il software di gestione patrimoniale genera dati su plusvalenze e perdite, valutazioni complessive, interessi attivi, performance e guadagni dei fondi comuni. Può anche creare avvisi di maturità e avvisi per la scadenza di un premio.
Il software di gestione patrimoniale gestisce molte delle attività amministrative per i manager. Le e-mail possono essere inviate dal software, i report e i moduli possono essere memorizzati nel database e i dati possono essere scaricati come file CSV (valori separati da virgola) o documenti di testo. Molti programmi consentono all'organizzazione di progettare report per i clienti o hanno un sistema per generare una pagina Web per presentare i dati. Alcuni programmi inviano persino avvisi di Short Message Service (SMS) ai clienti per tenerli aggiornati sui loro dati finanziari correnti. La corrispondenza e-mail e le richieste dei clienti possono anche essere archiviate in una posizione per la collaborazione tra i diversi dipartimenti di un istituto finanziario, il che aiuta a migliorare il servizio clienti e crea gestori patrimoniali più informati.