Che cos'è la gestione patrimoniale?
La gestione patrimoniale è un concetto di servizio finanziario emerso come un'offerta specifica negli anni '90. In generale, le aziende che offrono tale pacchetto offrono ai propri clienti una vasta gamma di servizi finanziari che includeranno elementi di base quali pianificazione patrimoniale, gestione patrimoniale e persino opzioni di private banking. L'uso di questo servizio può essere utile quando un individuo ha accumulato una grande quantità di risorse e ha bisogno di assistenza per gestirle tutte in modo efficace.
Nei migliori esempi di gestione patrimoniale, il cliente sarà in grado di usufruire di una vasta gamma di servizi che possono includere la gestione di tutto, dal banale compito quotidiano di bilanciare il libretto degli assegni alla pianificazione a lungo raggio di un trust o di un patrimonio. Uno degli aspetti più popolari di un tale pacchetto è la gestione degli investimenti e la pianificazione fiscale ad essi associata. Questo servizio finanziario può anche essere utile per le persone che stanno appena iniziando a far crescere le proprie risorse e che preferirebbero passare il tempo ad occuparsi di altre questioni piuttosto che gestire le proprie finanze.
Poiché la gestione patrimoniale è una forma di servizi di private banking, le persone che vogliono entrare nel campo di solito si preparano ottenendo credenziali educative che sono direttamente collegate alle discipline finanziarie. Una vasta gamma di professionisti può essere coinvolta in questi servizi, inclusi avvocati, commercialisti, professionisti assicurativi e broker. Negli ultimi anni, corsi e seminari accreditati sulla gestione patrimoniale sono diventati più comuni con l'aumentare della domanda per questo tipo di servizio.
I servizi inclusi in un pacchetto di gestione patrimoniale includeranno spesso la gestione del portafoglio di investimenti, con broker abilitati ad acquistare e vendere per conto del cliente. Gli avvocati aiuteranno a strutturare le società familiari, i trust e altri componenti che possono rendere la pianificazione immobiliare più completa. Quando si tratta di tasse, il servizio preparerà anche tutti i rapporti e i resi, offrirà consulenza sulle leggi fiscali relative a vari aspetti della proprietà e fornirà una consulenza generale nell'interesse del cliente.