年金受託者とは？

年金受託者は、年金基金の投資を処理する人、通常は経験豊富な専門家です。 受託者は一般的に、年金基金に個人的な関心を持たないが、基金の外部役員として雇われる第三者です。 1つの非常に悪い動きは、年金制度に関与するすべての人の退職計画を破壊する可能性があるため、年金受託者には信じられないほどの責任が委ねられています。

多くの職場では、年金制度をフルタイムの従業員に給付として提供しています。 年金制度は、職場での定着率を高めることに加えて、従業員が最終的な退職や将来の夢を救うのに役立ちます。 企業は通常、年金基金の主な管理者として機能するために、会社の外部から年金受託者を雇います。 グループの年金基金を年金受託者が管理することは、従業員にとって非常に有益な場合があります。これは、各従業員の単独の年金基金よりも多くの投資資本がはるかに大きな利益をもたらす可能性があるためです。

年金受託者は多くの場合、投資家や金融の専門家ではなく、管理の専門家です。 多くの受託者は日々の投資を行うために財務マネージャーを雇いますが、受託者はファンドのパフォーマンスに対して最終的な責任を負います。 これは、受託者がマネージャーと非常に緊密に連携して、可能な限り最高のパフォーマンスを確保できるようにすることを意味します。 投資の専門家である受託者は、マネージャーの雇用を放棄し、毎日自分で投資することを選択できます。

年金受託者の重要な仕事の1つは、ファンドの投資方針を設定することです。 これには、株式を半分、外国為替市場を半分にするなど、市場間で資本を分割することが含まれます。 受託者が作成したポリシーは、ジャンク債への投資を禁止するなど、特定の投資を検討対象から除外する場合もあります。 市場は時間とともに変化するため、これらのポリシーは柔軟でなければなりません。 優れた年金受託者は、政策を最新かつ成功に保つために、常に市場に目を向けています。

受託者は、投資家と基金の間のリンクでもあり、年金制度のパフォーマンスに関する定期的な更新を提供する必要があります。 受託者と投資家の間の良好なコミュニケーションは非常に重要です。これにより、人々は計画が何をしていて、どの程度成功しているかを確実に知ることができます。 受託者は、四半期または定期的なニュースレター、レポート、または会議を通じてこの情報を提供できます。 年金基金の記録保持者として、受託者はまた、投資家が熟読するためのパフォーマンスおよび投資記録への容易なアクセスを作成しなければなりません。