年次リターンとは何ですか？

収益または収益率は、投資で得たお金または失ったお金を反映しています。 これは、パーセンテージまたは実際の金額（ドル）で表されます。 さまざまな種類の投資が行われているため、毎年の終わりには、年間収益と呼ばれる、年間の損失/利益の声明が送られます。 リターンは、投資で得た金額または失った金額を示し、通常、パーセンテージと、年間の年間収益率を示すドル金額を表します。

一部の投資では、年次申告書にあなたが行ったものを表す支払い小切手が添付される場合もあります。 これは、受け取った年の納税申告書の収入としてカウントする必要があります。 リターンが損失を表す場合、その金額を投資総額から差し引くことができます。 投資でお金を失ったときに、税控除を受けることができます。

さまざまな基金、債券、または株式に投資される多くの退職プランでは、通常、1年で稼げるお金が現在の投資に追加されます。 すぐにアクセスすることはできず、支出目的でそのお金を削除するまで課税されません。 退職プランの設定方法と支出の分配方法に応じて、収益はさまざまな投資に比例した金額で分配されます。 たとえば、マネーマーケットファンドへの投資の30％がある場合、ドルでの年間収益の30％が同じファンドに投資されます。

年間収益を年間収益と混同しないでください。 これらは、年間収益率に基づいて、年間の利益/損失の一部を評価する可能性のあるステートメントです。 一部の投資会社は、毎月、2年ごと、4年ごと、または3年ごとに年次リターンを送信します。 年単位の割合は、1年全体を考慮することができないため、推測と見なされます。 年間の割合は、投資価値の増減によって異なる場合があります。

年次リターンを計算するための基本的な式は、年の初めの合計ドル数（TD）から差し引かれる年の終わりの合計ドル数（TD）として表すことができます：TD-BTD。 これにより、収益率がドルで表示されます。 年間の割合を取得するには、TD-BTDをBTDで除算します。

たとえば、開始ドルの金額が100ドルの場合、1年で10ドル（USD）を作成できます。 今年度のTDは110米ドルです。 次の式を使用して、戻り率を計算します：（110 – 100）/ 100。 最終的に10/100になり、投資の10％が回収されます。

年次リターンは、投資がどれほど効果的であるかを示すことができます。また、資金が分散されている場合、他の投資でより良い結果が得られると感じたら、再分配を検討できます。 これらを注意深く見て、あなたのお金が賢明に投資され、最も有利な年次利益を上げているかどうかを判断できるようにすることをお勧めします。