年次リターンとは何ですか？

収益または収益率は、投資で稼いだり負けたりするお金を反映しています。 これは、パーセンテージ、または実際の金額として表される場合があります。 多くの異なる種類の投資で、毎年の終わりに、年次リターンと呼ばれるもの、1年間の損失/利益の声明を送信します。 リターンは、投資に対してどれだけの稼いだか、または失った金額を示し、通常は割合を表し、年間収益率が何であったかを示す金額を示します。

いくつかの投資では、年次リターンステートメントには、あなたがしたものを表す支払い小切手を伴うこともあります。 これは、あなたがそれを受け取った年の納税申告書の収入としてカウントする必要があります。 リターンが損失を表す場合、総投資からその金額を差し引くことができます。 場合によっては、投資でお金を失ったときに税控除を受けることができます。

さまざまな資金、債券、または株式に投資されている多くの退職プランでは、通常、現在の投資に追加されます。すぐにアクセスできず、支出の目的でそのお金を削除するまで課税対象になりません。 退職プランの設定方法と支出の分配方法に応じて、稼いだお金はさまざまな投資に比例して分配されます。 たとえば、マネーマーケットファンドへの投資の30％がある場合、年間収益の30％が同じ基金に投資されます。

年間収益は、年間収益と混同しないでください。 これらは、年間収益率に基づいて、年間の利益/損失の一部を評価する可能性のあるステートメントです。 一部の投資会社は、毎月、2年、四半期ごと、または3年ごとに年間収益を送信します。 年間の割合は推測と見なされます。これは、1年を考慮に入れることができないためです。 annuALパーセンテージは、投資の価値の増加または減少によって異なる場合があります。

年次リターンを計算するための基本的な式は、年末（TD）の総ドルの数として表現できます。そこからは、年の初め（BTD）の総額が減算されます：TD-BTD。 これにより、ドルでの返品率が得られます。 年次パーセントを取得するには、TD-BTDをBTDで割っています。

たとえば、1年間で100ドルの100米ドルで10ドル（USD）を稼ぐことができます。 今年のTDは110ドルです。 次の式を使用して、戻り率を計算します。 （110 - 100） /100。 最終的には10/100になります。これは投資収益率が10％です。

年次リターンは、投資の効果がどれほど効果的かを知ることができます。また、資金が多様化されたら、他の投資でより良くできると感じたときに再分配を検討することができます。 これらを注意深く見ることをお勧めします。あなたのお金が賢明に投資され、最も有利な年次リターンを作るかどうかを鉱山