経済的リスク分析とは？

経済的リスク分析は、特定のアクションの大規模な財務上の影響を概念化するために使用される方法または手法です。 ほとんどの場合、アクションが実行される前に経済リスク分析が実行されます。 このようにして、アナリストは潜在的な落とし穴を予測し、軽減戦略を立案し、肯定的な結果をもたらす可能性が最も高い手順を選択できます。 また、イベント（特に事故や災害）の後に分析を実行して、作用する力を理解し、将来そのような災害を回避する方法を学ぶことができます。

アナリストが経済的リスクについて話すとき、彼らは主に広い範囲にわたる金銭的な結果に注目しています。 財務分析、つまり、利益と損失の関係を理解することは、計算の一部です。 しかし、ほとんどの場合、経済的リスクはゆっくりした細流によって経験されますが、それは単に即時の財政よりも広いレンズを必要とします。 1つのセクターの損失により、他のセクターが異なる選択をしたり、投資を変更したり、コア構造を変更したりする可能性があります。 分析手法は、考えられるすべての影響の全体像を提供するために、リスク要因を概念化および予測する方法を探します。

最も基本的な経済リスク分析のいくつかは、金融セクターで発生します。 投資するお金のある個人や企業は、特定の投資手段や保有の潜在的なマイナス面を理解したいことがよくあります。 これらの文脈において、分析は、国際市場の強さおよび既知の経済指標に対して加重された損失の可能性を概説します。 この種の分析は、損失の可能性だけでなく、その損失の潜在的な原因と原因もカプセル化します。 通常、投資家はポートフォリオレポートで提示され、各ポートフォリオのリスク指数を示す多数のオプションが提供されます。

政府は、高速道路の拡張や新しい貿易パートナーの承認など、特定のセクターに大きな影響を与えるプロジェクトの経済リスク分析も実施しています。 主な目標の1つは、特定のプロジェクトまたは提案の機会費用をより適切に実証することです。 アナリストは、即座に影響を確認することから始め、その後、調査を拡大して、時間の経過とともに広がる経済指標を検討します。 ここでの分析は、少し推測的なものと見られることがよくありますが、統計計算と文書化されたローカルインジケーターに基づいています。

役人は経済分析レポートを使用して、費用便益分析で提案された行動が否定的にならないようにします。 レポートは、意思決定者がすぐに目に見えないかもしれない結果に気付くのにも役立ちます。 新しい高速道路は世界的に大きなメリットをもたらす可能性がありますが、たとえば、地域社会で大きな交通渋滞の問題を引き起こす可能性があり、修理、汚染削減、およびその他の多くの支出に影響を与える可能性があります。 同様に、あるセクターでの輸入パターンの変更は、他の場所で完全に異なる商品を提供する中小企業に広範な影響を与える可能性があります。 これらのリスクを事前に認識しておくと、計画担当者が最初にリスクを緩和するのに役立ちます。

時には、企業や政府も大きな失敗の後、経済的リスク分析に従事します。 この種の分析は、潜在的なリスクを軽減するのではなく、実現されたフォームリスクを学習するように設計されています。 これらの状況のアナリストは、大規模な事故、重大な企業の損失、および自然災害への対応を詳細に分析し、前進を改善する方法についての洞察を得ます。