ファイナンシャルアドバイザーライセンスを取得するにはどうすればよいですか？

ファイナンシャルアドバイザーは、財務計画と投資に関するアドバイスを提供する特別な訓練を受けた専門家です。多くの国では、ファイナンシャルアドバイザーとしてサービスを提供したい人は、適切な当局によって認可されなければなりません。これにより、アドバイザーのクライアントは、証券投資に関するアドバイスを提供するなど、仕事の特定の側面に必要な専門知識を持っていることを保証します。米国では、シリーズ7および66のライセンスの試験に合格することで、ファイナンシャルアドバイザーライセンスを取得できます。

これらのライセンスのテストは、統一された州法試験と呼ばれ、金融業界規制当局（FINRA）によって管理されています。このテストは、投資の専門家が公的投資の規則を知っていることを確認するために与えられます。テストテイカーは、シリーズ7とシリーズ66に合格するために70以上のスコアを受け取る必要があります。シリーズ7テストでは、スポンサーが必要です。試験を受ける前に既に金融サービス業界で働いているはずなので、雇用主は通常あなたのスポンサーであり、コース料金を支払います。 シリーズ66の試験ではスポンサーは必要ありませんが、これら2つのテストは通常​​、ほぼ同じ時間に撮影され、雇用主はすべての料金を支払います。

スポンサーを獲得した後、シリーズ7テストのフォームU10を完了し、シリーズ66テストではフォームU4を完了する必要があります。その後、フォームと試験料をFINRAに送信する必要があります。これで、テストのために勉強し始めるべきです。練習テストを含む、研究を支援するオンラインおよび印刷物の多くのリソースがあります。

次に、メールへの登録通知を受け取ります。このフォームは登録を確認し、有効期限を提供します。両方の試験は、この日付の前に合格する必要があります。通常、登録から120日。登録通知は、試験場所を含む他のテストを撮影する情報も提供します。 現地の試験の場所を見つけて、予約をするために電話をかけ、テストを受ける前に十分な勉強時間があることを確認してください。

テスト日には、追加の鉛筆と空白の紙を持って計算を行いますが、テストはコンピューターによって管理されます。前の晩にたくさんの休息をとって、テスト当日においしい朝食を食べてください。テストは完了するまでに数時間かかり、通常は近くに採取されますが、同じ日には撮影されません。合格しない場合、試験は元の120日の有効期限が前にある限り、再度取得される場合があります。

ファイナンシャルアドバイザーライセンスは、典型的な金融の仕事の一部を行うために必要ではありませんが、不動産、保険、債券、投資信託、または株式を販売するためにライセンスが必要です。ファイナンシャルアドバイザーライセンスがなければ、アドバイザーは提案できませんこれらのタイプの金融商品は顧客に。彼または彼女は、利用可能なすべての製品について公平な方法でのみ話すことができ、顧客に独自の決定を下すのに十分な情報を提供できます。