Financial Advisorライセンスを取得するにはどうすればよいですか？

ファイナンシャルアドバイザーは、ファイナンシャルプランニングと投資に関するアドバイスを提供する特別に訓練された専門家です。 多くの国では、金融アドバイザーとしてサービスを提供したい人は、適切な当局によって認可されなければなりません。 これにより、アドバイザーのクライアントは、証券投資に関するアドバイスを提供するなど、ジョブの特定の側面に必要な専門知識を持っていることが保証されます。 米国では、ファイナンシャルアドバイザーライセンスは、シリーズ7および66ライセンスの試験に合格することで取得できます。

これらのライセンスをまとめたテストは、Uniform Combined State Law Examinationと呼ばれ、金融業界規制当局（FINRA）によって管理されます。 このテストは、投資の専門家が公共投資のルールを確実に把握するために行われます。 受験者は、シリーズ7に合格するには70以上、シリーズ66に合格には75以上のスコアを受け取る必要があります。受験者は両方の例を合格して、ファイナンシャルアドバイザーライセンスを取得する必要があります。

Series 7テストを受けるには、スポンサーが必要です。 受験前にすでに金融サービス業界で働いているはずなので、雇用主は通常スポンサーであり、コース料金を支払います。 シリーズ66試験にはスポンサーは必要ありませんが、これらの2つのテストは通常​​ほぼ同時に行われ、雇用主はすべての料金を支払います。

スポンサーを取得したら、シリーズ7テスト用のフォームU10およびシリーズ66テスト用のフォームU4に記入する必要があります。 その後、フォームと試験費用をFINRAに送信する必要があります。 今、あなたはテストのために勉強し始めなければなりません。それは何人かの人々にとって威圧的で圧倒的です。 模擬試験など、学習に役立つオンラインおよび印刷物の多くのリソースがあります。

次に、メールで登録通知を受け取ります。 このフォームは登録を確認し、有効期限を提供します。 両方の試験は、この日付（通常は登録から120日）より前に合格する必要があります。 登録通知には、試験場所など、他の受験情報も記載されます。 現地の試験会場を見つけて電話をかけて予約を取り、試験を受ける前に十分な学習時間があることを確認します。

ほとんどの場合、テストはコンピューターで管理されますが、テストの日に、鉛筆と白紙を用意して計算を行います。 前日の夜には十分な休息を取り、テスト当日はおいしい朝食を食べてください。 テストの完了には数時間かかります。通常、テストは一緒に行われますが、同じ日に行われることはありません。 合格しなかった場合、元の120日の有効期限より前であれば、試験は再受験できます。

ファイナンシャルアドバイザーのライセンスは、通常の金融業務の一部を行うために必要とされないことがよくありますが、不動産、保険、債券、ミューチュアルファンド、または株式を販売するにはライセンスが必要です。 ファイナンシャルアドバイザーライセンスがないと、アドバイザーはこれらのタイプの金融商品を顧客に提案できません。 彼または彼女は、利用可能なすべての製品について公平な方法で話すことができるだけであり、顧客に独自の決定を下すのに十分な情報を提供します。