異なる年金管理者の仕事は何ですか？

年金管理者は、多くの場合、グループおよび個人の退職アカウントを管理して、金銭が適切に処理されるようにします。 これらの専門家は、従業員と財務顧問または投資家との連絡役を務めることもあります。 多くの場合、質問を指示し、回答を見つけ、基金の成長、利用可能性、および税の影響に影響を与える可能性のある法律や像に遅れないようにすることが彼らの責任です。 したがって、年金管理者の仕事は、財務計画会社、社内の従業員福利厚生部門、サードパーティの福利厚生プロバイダー、またはコンサルティング会社で利用できる場合があります。 彼らは監督職にも就くことがありますが、キャリア要件は居住地域に依存する可能性があります。

年金管理者の基本的な義務は、年金基金を設立し、会員の記録を定期的に更新することです。 求職や退職、死亡、出生、離婚などの出来事は、クライアントの受益者に影響を与える可能性があります。 年金管理者の職務記述書には、さらに次のアクティビティが必要になる場合があります：リクエストごとにメンバーのアカウントにお金を出し入れする、月次または四半期の明細書を発行する、クライアントの退職ニーズを適切に計画する 年金管理者は、支払いを処理し、他の部門と協力して完全な法的コンプライアンスを確保することもできます。

財務計画を専門とする企業は、多くの場合、クライアントに豊富なサービスを提供します。 クライアントは、多様な投資手段を通じて富を築くのを支援することに加えて、退職基金を設立することもできます。 したがって、年金管理者の仕事はコンサルタントとしての役割を果たし、クライアントにさまざまな退職計画オプションを提示する可能性があります。 これらの専門家は、実際のデータを適切なシステムに入力する前に、サンプルの計画と計算を提供し、クライアントの現在の利益計画のギャップを特定し、適切な財務パッケージを促進します。 顧客と会わない場合、年金管理者は市場動向を調査し、新しい見込み客の連絡先を開発する場合があります。

社内のキャパシティで作業する場合、管理者は1日を通して多数の従業員とやり取りする可能性があります。 主な機能には、参加者または受益者向けの書面によるコミュニケーションの準備が含まれます。これには、福利厚生パッケージ、見積依頼への応答、および既得確定書簡が含まれます。 年金管理者の仕事はまた、さまざまな計画やイベントの年金給付を確認し、人事サービスセンターからの年金関連のケースに対応し、死別を処理する場合があります。 これらの専門家は多くの場合、参加者の記録を保持しているため、進行中のレビュープロセスとして、または受け取った問い合わせに応じてデータをレビューおよび修正すると、追加のタスクが発生する場合があります。

サードパーティの福利厚生プロバイダーは、多くの場合、大小の企業に人的資源管理サービスを提供します。 この場合の年金管理者の仕事には、個別のニーズを持つ複数の企業アカウントのジャグリングが必要になる場合があります。 これには、従業員の質問に答えたり、リエゾンのニーズに応えたりするような状況で、多くの場合、クライアントとのかなりのコミュニケーションが必要です。 サードパーティのプロバイダーは、企業のプレゼンテーションを行って、アカウントのパフォーマンスとオプションに影響する新しい規制や法律を参加者に通知することもできます。 ファンドの引受会社の安定性に大きな変化が生じた場合、管理者はそのような出来事についてクライアントに助言し、代替ソリューションを提供することもできます。

年金管理者の監督者は、クライアントの年金給付を計算して支払う専門家のチーム全体を監督する場合があります。 これらの役職は多くの場合、年金制度の給付のマーケティングおよび管理手続きの監視を担当しています。 追加の職務には、スタッフメンバーのトレーニング、クライアントの懸念の処理、年金報告書の正確性を確保するためのデータの確認が含まれる場合があります。 内部的には、これらの専門家はワークロードを監督し、アカウントの責任を委任しますが、外部では計画スポンサーの代表者とやり取りし、現在および将来のクライアントのニーズに合わせて新しいパッケージを作成するのを支援します。

年金管理者の仕事を追求したい人は、多くの場合、ビジネス、財務、会計の4年間の学位が必要です。 ただし、特定の教育および職業上の要件は、人が住んでいる地域に依存する可能性があります。 米国年金アクチュアリー協会からの適格年金管理者の指定など、一部の年金管理者のキャリアには地域認定が必要です。 英国では、年金管理者は金融サービス機構によって承認されたいくつかの資格の1つを取得する必要があります。