ファイナンシャルアドバイザー認定の種類は何ですか？

人が財務顧問としてのキャリアを追求することを検討するとき、彼は仕事自体がすべての数字にあると信じるかもしれません。 しかし、彼はすぐに、自分の名刺にも自分の名前に続く文字、特に現在保持しているさまざまなファイナンシャルアドバイザー認定を指定する文字に大きな重点と重要性があることに気付くでしょう。 ファイナンシャルアドバイザーは、個々の専門分野に基づいて、さまざまなスキルセットの認定を受けることができます。 求められる最も一般的な認定は、Certified FinancialPlanner®（CFP®）、Certified Public Accountant（CPA）、Chartered Financial Analyst（CFA）、Chartered Life Underwriter（CLU）です。

CFP®認定を保持しているファイナンシャルアドバイザーは、金融業界のあらゆる側面、特に個々のファイナンシャルプランニングのニーズを熟知した、バランスの取れたファイナンススペシャリストであることを証明しています。 彼は問題なく試験に合格して合格し、業界で必要な経験レベルを取得し、最低限の教育背景を取得しています。 また、CFP®のファイナンシャルアドバイザー認定を最新かつ良好な状態に保つために、継続的な継続教育要件と定期的な再テストを完了する必要があります。

CPAのファイナンシャルアドバイザー認定は、会計分野を専門とし、必要な教育、経験、ライセンス、および試験要件を満たしている個人に付与されます。 CPAは、個人または企業のいずれかに対して、納税申告書を作成および提出し、その後の税務監査を実施します。 すでにCPAに指定されている個人は、個人の財務計画と税金についての理解を示すパーソナルファイナンススペシャリスト（PFS）としてファイナンシャルアドバイザー認定を求めることもあります。

CFAファイナンシャルアドバイザー認定は、関連する3年間の会計経験を取得した後、3つの認定試験に合格した個人に付与されます。 この認定は、会計手続き、ポートフォリオ管理、投資分析に関する広範な理解を伝えることを目的としています。 CFA認定資格を持つ多くの個人は、チャータードインベストメントカウンセラー（CIC）の指定も受けます。 この補足的なファイナンシャルアドバイザー認定は、個人がCFAが要求するよりもポートフォリオ管理の基準と実践についてより詳細に理解していることを示しています。

CLU認定は、さまざまな保険および福利厚生の経済的側面に焦点を当てた個人に与えられます。 学習プログラムと広範な試験の組み合わせが含まれます。 CLU認定ファイナンシャルアドバイザーは、不動産計画、生命保険、健康保険、退職後計画、投資管理など、幅広いトピックに対処する能力を備えています。 CLU認定は、多くの場合、保険業界での仕事を求める個人が業界の財務面を扱う場合に必要です。