財務担当者は何をしますか？

財務担当者が実行できるさまざまな機能があります。 たとえば、投資サービス会社では、ウェルスマネージャーがアドバイスを提供し、個人が主要な金融イベントに投資して計画するのを支援します。 コンサルタントは、年金基金などの大規模な投資家を、金銭を金融市場に割り当てることにより導く可能性のある一種の金融代表者です。 金融機関の代表者は、リテールバンクの場所や投資仲介会社で見つけることができます。

資産管理の専門家は、富裕層および非富裕層を含む個人が財政的な将来を計画するのを支援できます。 これらの財務担当者は、クライアントが不動産計画を実行し、最も税金効率の高い方法で不動産資産を管理するのに役立ちます。 クライアントの目標を決定すると、ウェルスマネジャーは、株式や債券など、金融市場のさまざまな資産クラスにお金を割り当てる戦略を備えた投資計画を推奨する場合があります。 貴重なウェルスマネージャーは、クライアントがインフレの脅威や恐らく債権者から資産を保護するのに役立ちます。 最終的に、この財務担当者は、クライアントが退職を通じて、場合によってはそれを超えて将来の世代まで生涯の目標を達成できるように支援する必要があります。

金融サービス全体を通して、株式仲買人は個人や機関に代わって投資取引を行う金融代理人の一種です。 これらは、これらのタスクを実行するためにいくつかの業界認定を取得したライセンスを受けた金融専門家です。 ブローカーにはさまざまな種類があり、一部のブローカーは他のブローカーよりも多くの財務ガイダンスを提供します。 フルサービスのブローカーはクライアントに投資アドバイスを提供するようにトレーニングされていますが、ディスカウントブローカーは通常、クライアントの注文に応じて取引を行うことに限定されています。

大規模な機関投資家は、投資のアドバイスを求めてサードパーティの金融担当者に頼ることが一般的です。 この金融専門家はまた、機関のクライアントのためにいくつかの物流タスクを実行する場合があります。 たとえば、ある退職プランのプランスポンサーなどの大規模な投資家が、ファンドに代わって資産を監督するマネーマネージャーを探している場合、財務担当者がそのプロセスの先頭に立つ可能性があります。 もちろん、財務の専門家も選択プロセスに関与する可能性がありますが、クライアントに代わって利害関係者によって提出されたすべての提出および照会も処理できます。

小売銀行では、金融代行者が顧客に代わって預金を受け取り、出金取引を行う窓口係になることができます。 より適格な銀行の金融専門家は、特定の顧客に住宅ローンを含むローンを発行する責任があるかもしれません。 リテールバンクのほとんどの機能にはカスタマーサービスが関係しており、週末が必要になる場合があります。