パーソナルファイナンシャルアドバイザーは何をしますか？

パーソナルファイナンシャルアドバイザーとは、個人が財政を最大限に活用できるよう支援する専門家です。 場合によっては、アドバイザーは、誰かが従うべき基本的な財務計画の作成を支援する手段として短期間従事します。 それ以外の場合、アドバイザーは長期にわたってコンサルタントとして留まり、あらゆる種類の資金管理および投資の問題に関する助言をクライアントに提供する場合があります。

多くの人々は、彼らの財政のコントロールを失ったとき、個人的なファイナンシャルアドバイザーに頼ります。 この能力において、アドバイザーは、クライアントの支出傾向の調査を含め、クライアントの現在の財政状況を評価できます。 顧問がクライアントの現在の財政状態をしっかり理解すると、彼または彼女はすべての毎月の義務を果たすことを可能にする実用的な予算を開発し、実行するためにクライアントと協力し始めることができます。 同時に、パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、クライアントが不必要な支出を最小限に抑え、ある程度の財政的安全を取り戻す方法を学ぶのを支援します。

パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、特にクライアントが株式、債券、不動産、その他の種類の持ち株を含む投資ポートフォリオを構築している場合、長期にわたってクライアントと連携します。 有能なアドバイザーは、現在の税法を最大限に活用する方法と同様に、最高の金銭的利益を生み出すために持ち株を多様化する方法に関して効果的な助言を提供できます。 アドバイザーは、クライアントが採用した財務目標を達成するために適切な投資を選択する方法について建設的な提案を提供することもできます。

個人的なファイナンシャルアドバイザーのキャリアを選択するには、金融の世界で強力なバックグラウンドを取得する必要があります。 多くの場合、アドバイザー教育には、金融および会計を扱う高度な学位の取得、およびさまざまなタイプの金融機関で取得した実務経験が含まれます。 さらに、パーソナルファイナンシャルアドバイザーは、クライアントが容易に把握できる方法で情報を明確に表現するという観点と、クライアントが提供する情報を理解するという観点の両方で、優れたコミュニケーションスキルを備えている必要があります。

個人の財務顧問の給与の問題になると、一部の顧問はリテーナに配置され、必要に応じてそのサービスに対して時間単位で請求されます。 場合によっては、顧問はクライアントと月額定額料金で無制限の財務顧問を提供する取り決めを作成することがあります。 実務または企業の一部であるアドバイザーは、月額ベースで積極的にサービスを提供しているクライアントに請求される手数料のほか、給与を受け取る場合があります。