プレミアバンカーは何をしますか？

一流の銀行家は、いくつかの異なるタスクを完了する責任がある商業銀行または投資銀行のメンバーです。 主要な銀行家の主な責任は、銀行の製品とサービスを販売することです。 このような販売には、クライアントとの協議、財務状況に関するニーズの調査と評価、および銀行の製品とサービスの特定のニーズへの適合が必要です。 また、最高の銀行家は、これらの販売および取引の過程ですべての銀行の方針が守られるようにすること、および他の顧客に関連しない銀行業務を実行することにも責任を負います。 これらのタスクには、レコードの作成、ファイリング、および維持と、必要に応じたタスクの委任が含まれます。

商業銀行の階層では、最高の銀行家は窓口係よりも責任と年功序列がありますが、銀行の経営陣の一部とは見なされません。 このポジションは、さまざまな銀行商品やサービスの販売とリードの生成に重点を置いています。 これらの製品とサービスには、当座預金口座、普通預金口座、預金証書、投資ファンド口座、および各銀行に固有のその他の商品とサービスが含まれます。 一般的に、最高の銀行家はいかなる種類の融資も促進または承認しませんが、場合によっては銀行の融資担当者によるフォローアップのためにクライアントのリードを生成する必要があります。

一流の銀行家は、優れた販売実績を持ち、あらゆる社会的および経済的背景の潜在的なクライアントに満足している必要があります。 彼または彼女は、顧客に自信を植え付けるために、現在および以前のすべての製品とサービスを完全に知っている必要があります。 信頼を刺激する能力は、仕事が個人の財務情報の評価と時々困難な問題の解決策を見つけることを中心に展開するため、最高の銀行家が持つことができる最も重要な資質の1つです。 たとえば、顧客が投資ファンド口座を開設したいが、その口座に十分な資金を提供するための裁量収入がない場合、銀行家は顧客のニーズと能力によりよく適合する投資ソリューションを見つけなければなりません。

一流の銀行家であるための要件は広範ではありません。 一般的に、銀行家は、銀行で窓口係または書記官として少なくとも1年の経験、または関連する顧客サービス指向の分野での経験を必要とします。 銀行家はまた、明確なコミュニケーションを促進するのに十分な口頭および書面のスキルを持たなければなりません。 通常、セールスリードを生成し、顧客やクライアントとのネットワークの歴史も必要です。