退職アナリストは何をしますか？

退職アナリストとは、クライアントが退職の計画と財政の管理を支援する人です。このキャリアで成功するには、通常、優れた数学的スキル、組織の習慣、対人スキルを持つ人が必要です。一般的に言えば、退職アナリストとしての仕事を得るには、財務、会計、または関連分野の学士号を最小限に抑える必要があります。このキャリアのいくつかの典型的な責任には、クライアントの財務状況の評価、クライアントの財政の文書化、財務報告の作成、退職オプションの特定、退職オプションに関するクライアントへのアドバイスなどがあります。

各クライアントの財務状況の評価は、通常、退職アナリストが最初に行うことです。この段階では、クライアントの年齢、収益、投資、退職プランなど、いくつかの予備情報について話し合います。クライアントに最高の退職アドバイスを提供するために、彼は最初にクライアントの財政とFUTUへの希望を明確に理解しなければなりません再。仕事のこの側面については、退職アナリストが親しみやすい態度とかなりの人々のスキルを持つことが有益です。

このポジションの別の部分では、クライアントの財政の文書化が含まれます。たとえば、彼はクライアントの平均、毎月、年間収益、およびすべての投資を決定する場合があります。退職したアナリストが大企業で働いている場合、この情報は既に既にファイルされていることがよくあります。そうでなければ、彼が会社またはフリーランサーとして働いている場合、彼は通常、この情報をソフトウェアプログラムに記録する必要があります。精度を維持することは非常に重要なので、個人が詳細に目を向ける必要があります。

彼がクライアントの財政を文書化すると、退職アナリストは通常​​、この情報を目に見えて表示する財務レポートを作成します。ほとんどの場合、これはチャートまたはグラフのいずれかで構成され、与えることを目的としていますクライアントは、彼の財政状態をよりよく理解しています。これらが印刷された後、アナリストとクライアントが詳細を調べることができます。

さまざまな退職オプションの識別がプロセスの次の段階です。たとえば、退職アナリストは、社会保障、401（k）、年金制度など、いくつかの可能性について議論する場合があります。財務状況と退職プランは異なるため、退職アナリストが各クライアントの特定のニーズに対応することが重要です。

さらに、このポジションの個人は、退職オプションについてクライアントにアドバイスし、クライアントが理想的なオプションを選択するのを支援します。基本的に、退職アナリストは彼の調査結果を使用して、クライアントに最大収入を提供する退職プランを選択します。これに加えて、彼はクライアントが持っている質問に答えます。