銀行詐欺の報告方法

銀行詐欺は違法行為であり、金融​​機関と、それらの機関と取引を行う個人および企業の両方に悪影響を及ぼす。 このタイプの詐欺は、銀行内で働く人々によって開始されるスキームと、不正な取引を行うために機関の構造の外側にいる他の人々から発信されるスキームなど、多くの形態をとることができます。 幸いなことに、銀行詐欺を特定して報告することが可能であり、場合によっては詐欺行為の罪を犯した個人または団体の逮捕と有罪判決につながります。

銀行の顧客はしばしば銀行に銀行詐欺を直接報告します。これは通常、内部調査につながり、最終的には法執行機関や場合によっては全国貿易機関にまで拡大します。 通常、レポートは、顧客の銀行口座（通常は普通預金口座または当座預金口座）に関連する何らかの異常な活動の認識によってトリガーされます。 報告されると、銀行は通常、顧客の利益と銀行自体の両方を保護するための措置を講じ、その結果、調査が開始されます。

銀行口座に関連する不正行為が何らかの事務的ミスによるものではないと判断された場合、機関は、銀行詐欺を現地の警察署やその他の法執行機関に報告する可能性があります。詐欺行為の責任者。 米国の連邦取引委員会（FTC）などの貿易組織も、不正取引の性質に応じて通知を受け、進行中の調査に関与する場合があります。 たとえば、活動が投資口座から不法に株式を削除することを伴う場合、FTCまたは他の国のカウンターパートの1つは、法執行機関と協力して取引の発信元を追跡し、できれば発信者を特定できます。

顧客が問題に気付く前に、銀行の従業員が銀行口座で異常なことに気付くことがあります。 多くの場合、疑わしいアクティビティは何らかの保持パターンに置かれますが、銀行はトランザクションが正当なものであるかどうかを確認するために顧客に連絡しようとします。 取引が開始または承認されなかったことを顧客が示した場合、銀行は適切な当局に銀行詐欺を報告し、取引の処理を停止する措置を講じます。

銀行の個人または従業員が最初に詐欺に気づいたとしても、できるだけ早く銀行詐欺を報告することが重要です。 より多くの時間が経過すると、法執行機関がトランザクションの発信元を追跡し、誰が試行を開始したかを特定することがますます難しくなります。 このため、迅速な対応は詐欺の原因を特定し、他の個人や銀行が被害者になるのを防ぐ可能性がはるかに高くなります。