銀行詐欺を報告するにはどうすればよいですか？

銀行詐欺は、金融機関とそれらの機関とビジネスを行う個人および企業の両方に悪影響を与える違法行為です。 このタイプの詐欺は多くの形をとることができ、一部のスキームは銀行内で働く人々によって開始され、他のスキームは、不正な取引を実施するために機関の構造の外側の他の人々と由来するものです。 幸いなことに、銀行の詐欺を特定して報告することが可能であり、おそらく不正行為の罪を犯した個人または団体の逮捕と有罪判決につながる可能性があります。

銀行の顧客は、多くの場合、銀行の詐欺を銀行に直接報告します。これは、通常、法執行機関や場合によっては国家貿易機関を含むように拡大する内部調査につながる動きです。 レポートは通常、顧客の銀行口座、多くの場合貯蓄または当座預金口座を含む何らかの異常な活動を認識することによって引き起こされます。 報告されると、銀行は通常sを取得します顧客と銀行自体の利益の両方を保護するためのTEPは、調査を開始します。

銀行口座が関与する不正な活動が何らかの事務上の誤りによるものではないと判断された場合、機関は銀行詐欺を地元の警察署および最終的に詐欺活動の責任者を追跡し、最終的に見つけるために必要な他の法執行機関に報告する可能性があります。 米国の連邦取引委員会（FTC）などの貿易機関は、不正取引の性質に応じて、進行中の調査に通知され、継続的な調査に関与する場合があります。 たとえば、活動が投資口座から株式を違法に削除する場合、FTCまたは他の国のカウンターパートの1つが法執行機関と協力して取引の起源を追跡し、うまくいけば識別することができます。eオリジネーター。

時には、銀行の従業員は、顧客が問題を認識する前に、銀行口座で異常なことに気付くかもしれません。 多くの場合、疑わしい活動は何らかの保持パターンに配置されますが、銀行は取引が合法であることを確認するために顧客に連絡しようとします。 顧客が取引が開始または承認されていないことを示した場合、銀行は銀行詐欺を適切な当局に報告し、取引の処理を停止するための措置を講じます。

詐欺が個人または銀行の従業員によって最初に気づかれているかどうかにかかわらず、できるだけ早く銀行の詐欺を報告することが重要です。 より多くの時間を過ごすことは、法執行機関が取引の起源を追跡し、誰がその試みを開始したかを特定することをますます困難にします。 このため、迅速な対応は、詐欺の起源を隔離し、他の個人や銀行が生まれるのを防ぐ可能性がはるかに高い可能性がはるかに高くなります。G犠牲者。