インデックスミューチュアルファンドとは何ですか？

インデックスミューチュアルファンドは、インデックスと呼ばれる特定の株式グループの投資収益と一致させようとする株式市場投資ツールです。インデックスミューチュアルファンドは、対応するインデックスを構成する株式のみを所有しており、他の種類のミューチュアルファンドよりも低い年間費用を搭載しています。ファンドは、各株の重量に比例して株式をインデックスに所有しています。通常、異なるインデックスは、金融機関や欧州を拠点とする企業など、株式市場の特定のビジネスセグメントを追跡します。一部のインデックスは、500の大企業、さらには市場全体など、市場の大部分を追跡しています。

ミューチュアルファンドは、ファンドが所有する株式のコレクションです。投資家が投資信託を設立し、ファンドの株式を個々の投資家に販売します。ミューチュアルファンドは、個々の投資家向けの多様な株式コレクションへの投資の雑用を簡素化します。投資ポートフォリオを多様化するために数十株を購入しようとするのではなく、個人投資家は、すでに多様化されている投資信託に投資できます。

ファンド管理スタイルは、インデックスミューチュアルファンドとマネージドミューチュアルファンドを区別します。マネージドミューチュアルファンドは、ファンドマネージャーまたはストックピッカーに依存して、所有する株式と所有する比率を決定します。ファンドは元の目標セクターに従っていますが、ファンドマネージャーは株式と株式の比率を選択する際に多くの余裕を持っています。ファンドマネージャーは、ファンドの資産を現金に移動し、現金に移動し、市場の修正をタイムしようとするかもしれません。

一方、

インデックスファンドは積極的に管理されていません。代わりに、ファンドは追跡しようとするインデックスに一致する株のみを所有しているため、インデックスミューチュアルファンドマネージャーは、どの株を所有するか、どの構成で選択する必要がありません。インデックスミューチュアルファンドは、アクティブにファンドマネージャーに支払わないため、マネージドミューチュアルファンドよりもはるかに低い管理コストを持っていますファンドを管理し、インデックスファンドはこれらの低コストをファンドを所有している投資家に渡します。マネージドミューチュアルファンドは、インデックスミューチュアルファンドよりもはるかに頻繁に株式を売買します。つまり、積極的に管理されたファンドは、インデックスミューチュアルファンドよりも多くの取引コストが発生します。これらの理由から、インデックスミューチュアルファンドは時々「パッシブ」投資と呼ばれます。

彼の著書「 Monfer Sense on Mutom Sense on Mutuls Funds 、Vanguard Groupの創設者であるJohn Bogle」は、インデックスミューチュアルファンドのアイデアに関する詳細な分析を提示しています。投資家は、Bogleをインデックスファンドの「父」と考えており、Vanguardは1974年の設立以来、インデックスミューチュアルファンドを投資家に提供しています。最近では、多くの異なる投資会社が少なくともいくつかのインデックスミューチュアルファンドを提供しています。アメリカの株式市場で500の最大の株式を表すインデックスであるS＆P 500インデックスを追跡するファンドは、一般的なインデックスミューチュアルファンドです。インデックスは時々特定の株を削除して追加します。つまり、インデックスミューチュアルファンドは従わなければなりませんOWスーツですが、そのような変更はまれです。