無負荷資金とは何ですか？

無負荷資金は投資家の販売手数料や手数料を請求しない投資信託です。 個人が無負荷ファンドの株式を購入すると、購入金額全体が投資に充てられます。 たとえば、個人が無負荷資金に5,000ドルを投入した場合、その5,000ドル全体が投資されます。 手数料や販売料金の支払いに1ペニーも費やされていません。

積荷資金は、無積荷資金の正反対です。 ロードファンドでは、多くの場合ブローカーであるファンドシェアの売り手がロードを受け取ります。 負荷という用語は、売り手に支払われる販売手数料を指します。

ファンドの管理を担当する個人、グループ、または会社には負荷がかかりません。 したがって、ロードには、ファンドマネージャーがより良い仕事をするように促す本当の能力はありません。 代わりに、二次当事者は、投資家がファンドの株式を購入するのを支援することで金銭的に利益を得ます。

投資家が無負荷ファンドの代わりに負荷ファンドを購入することを選択した場合、彼は実際に彼のお金の一部を提供することを選択しています。 たとえば、投資家が5％の手数料を請求するロードファンドに10,000ドルを投資することにした場合、その投資家は実際に投資の特権に対して500ドルを支払います。 元の10,000ドルのうち実際に投資されているのは、9,500ドルだけです。 無負荷資金は、投資資金のこの損失を必要としません。

無負荷ファンドは、特定のファンドに応じて、投資家に高いリターンを提供する場合もあります。 たとえば、ある投資家が10％のリターンで5,000ドル相当の無負荷ファンドを購入し、別の投資家が10％のリターンで同額をロードファンドで購入した場合、無負荷ファンドを選択した投資家はより高いリターンを受け取ります。 無負荷資金の購入額は5,500ドルになります。 ロードファンドに5％の販売料金が必要であると仮定すると、わずか5,225ドルになります。 このような数値を使用すると、多くの投資家にとって無負荷のファンドがより理にかなっています。

場合によっては、投資家がファンドマネジャーの仕事によって提供されるリターンを通じて販売手数料を回収できるという考えで、ロードファンドが促進されます。 ただし、ファンドへの投資を含む調査によると、多くの場合、逆のことが当てはまります。 実際、多くの研究は、無負荷資金が実際に負荷を請求する資金を上回ることを示しています。

ロードファンドを購入すると、投資は損失して始まります。 これを回避するために、多くの個人が自分でまたはブローカーを介して無負荷資金を購入することを選択します。 文字通り何千もの無負荷資金から選択することができます。