財務アナリストの責任は何ですか？

金融アナリストは通常​​、投資会社、保険会社、銀行、またはある種の組織または機関で働いています。 金融アナリストの主な責任は、株式、債券、投資を評価し、顧客がどの投資オプションが自分の金融ニーズと目標に最も適しているかを判断できるようにすることです。 一部の金融アナリストは、個々の消費者に金融アドバイスを提供しますが、一部の金融アナリストは、企業がどのようにお金を投資すべきかについてのガイダンスを提供するのに役立ちます。

金融アナリストの最初の責任の1つは、顧客ができる投資オプションまたはメニューを調査、評価し、最終的に選択できるように、彼らが働いている個々の消費者、会社またはビジネスの金融目標を決定することです全体的な投資目標を達成するために選択します。

存在する2つの主要な財務アナリストは、売り手側の金融アナリストと買い手側の金融アナリストです。 財務アナリストの責任は、彼らがどのタイプの財務アナリストであるかに依存します。 ビジネスの販売側で働く金融アナリストの責任には、通常、企業がポートフォリオからどの投資を販売すべきかを評価および決定するのを支援することが含まれます。

一方、購入側で働いている金融アナリストの責任は、個々の消費者または企業が購入してポートフォリオに追加すべき投資を評価および決定することです。

財務アナリストの責任は、会社によって異なります。 一部の企業は、調査を実施し、クライアントと直接連携する財務アドバイザーからデータを収集する裏で働く金融アナリストの職務を分離しています。 もちろん、ファイナンシャルアドバイザーは、アナリストからのアドバイス、調査、および情報を使用して、クライアントと協力して投資ポートフォリオをまとめます。

その後、財務アナリストは、ポートフォリオ内の投資のパフォーマンスを監視し、評価し続けます。 財務アナリストが収集したパフォーマンス、さらなる調査、および情報に基づいて、専門家は特定の投資を売買するかどうかについてクライアントに提案します。

通常、財務アナリストはチームの一員です。 チームは、リスクアナリスト、格付けアナリスト、およびポートフォリオマネージャーで構成され、これらはすべて連携して、機関または個人の投資ポートフォリオを作成および管理します。 金融アナリストは通常​​、ビジネス、金融、会計、または関連分野で大学の学位を取得しています。