クロスオーバー基金とは何ですか？

クロスオーバーファンドは、パブリックストックとプライベートエクイティの両方に投資するミューチュアルファンドです。 プライベートエクイティは、エクイティの所有者が会社の所有権を持つ投資です。 非公開株式は公開株式市場で公開取引されていません。

クロスオーバーファンドは、ミューチュアルファンドを保有する投資家に明確な利点を提供します。 これは高収率のメカニズムです。 ほとんどの投資信託は、長期にわたって安定したリターンを構築するように設計されていますが、クロスオーバーファンドは、はるかに迅速な投資収益率を構築できます。

ただし、あらゆるタイプの投資と同様に、クロスオーバーファンドにはトレードオフがあり、主なものはリスクが高いことです。 クロスオーバーファンドは投資収益率を高めることができますが、他のタイプのミューチュアルファンドよりも簡単にお金を失うこともあります。

リスクが高いため、このタイプのファンドは一部の投資家、特に定年に近づいている投資家には推奨されていません。 これは、より安全な投資に移る前にかなり重要な資金基盤を構築する機会を提供するため、投資家の就労歴の最初の数年間に持つのに良い資金かもしれません。 しかし、クロスオーバー基金にあまりにも長い間お金を預けている人は、大きな間違いを犯していることに気付く可能性があります。

クロスオーバー基金の取得に興味がある人にとって、最良のアイデアは、ファイナンシャルプランナーと状況について話すことです。 ファイナンシャルプランナーは、戦略のリスクと報酬を説明し、そのリスクを軽減する方法を提案できる専門家です。 彼らは多くの種類のクロスオーバーファンドの経験があり、あなたに役立つと思うものを特定できるはずです。

クロスオーバー基金の年が悪いからといって、それを捨てる時ではないかもしれないことに注意することが重要です。 クロスオーバーファンドは、他のタイプの投資と同様に、浮き沈みがあります。 投資収益率を高める可能性はありますが、長期投資とも見なされます。 したがって、忍耐が必要です。

ただし、常にパフォーマンスが低いクロスオーバーファンドの場合、再評価が必要になる時期が来るでしょう。 資金が時間の経過とともに貧弱な成長を示している場合は、ファイナンシャルプランナーに相談し、おそらくセカンドオピニオンを取得することをお勧めします。