ファイナンシャルアドバイザーとは何ですか？

ファイナンシャルアドバイザー（またはアドバイザー）は、投資と財務計画を支援する訓練を受けた専門家です。 これは、退職後の計画から仲介のアドバイス、税の取り決めに至るまで何でも意味します。 彼または彼女は、彼または彼女がクライアントと働くたびに手数料で働くか、トランザクションごとの料金を請求することができます。 このポジションの名前は「ブローカー」という言葉と同じ意味で使用されることもありますが、どちらの専門家も財務アドバイスを提供しますが、ブローカーは投資のみを扱いますが、アドバイザーは貯蓄、予算の作成、および債務の処理に関するガイダンスも提供できます。

人々がファイナンシャルアドバイザーを雇う主な理由は、退職計画を支援することです。 この場合、彼または彼女は、将来の経済動向の予測、投資の方法と場所の決定、税金負債の計算、および予算編成を支援できます。 この専門家は、401（k）/ 401（k）Rothアカウントを使用する最適な方法と、株式と投資信託の最適な配分方法を提案することもできます。

アメリカ合衆国では、証券投資に関するアドバイスを提供するためにファイナンシャルアドバイザーのライセンスが必要ですが、他のことについて特別な教育は必要ありません。 一方、認定ファイナンシャルプランナー（CFP®）は、特定の教育要件を満たし、さらに年間再認定料を支払う必要があります。 この認定により、専門家はクライアントの財務状況、不動産および保険の計画に対処できます。

ファイナンシャルアドバイザーの選択は困難な場合があり、投資家がそうする際に時間をかけることが重要です。 潜在的なクライアントは、信頼できる誰かを選択し、永続的な関係を形成する必要があります。 最初の会議で、彼らは料金とサービスについて質問し、彼らがお金のために何を得るのかを確実にするべきです。 クライアントは、アドバイザーがどのくらいの期間ビジネスに従事していたか、通常どのような人と仕事をしているのかを尋ねるべきです。 主に中小企業で働いている人は、個人投資について助言するのに十分な実務経験がないかもしれません。

優秀なプロフェッショナルファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの財務目標に基づいて働き、投資リスクに関してはあなたの快適レベルを考慮します。 彼または彼女はまた、彼または彼女のクライアントが正しい方向で作業するための適切なステップを提案します。