ファイナンシャルアドバイザーとは何ですか？

ファイナンシャルアドバイザー（またはアドバイザー）は、投資と財務計画を持つ人々を支援する訓練を受けた専門家です。これは、退職計画から税の取り決めまでの助言まで、何でも意味があります。彼または彼女は、クライアントと一緒に働くたびに、委員会に取り組むか、トランザクションごとの料金を請求することができます。このポジションの名前は「ブローカー」という言葉と同じ意味で使用されることがありますが、両方の専門家は財政的アドバイスを提供しますが、ブローカーは多くの場合投資のみを扱いますが、アドバイザーは貯蓄、予算の作成、債務への対処に関するガイダンスを提供することもできます。

人々がファイナンシャルアドバイザーを雇う主な理由は、退職計画を支援することです。 この場合、彼または彼女は、将来の経済動向の予測、投資方法と場所の決定、納税負債の計算、および予算を支援することができます。この専門家は、401（k）/401（k）Rothアカウントを使用する最良の方法と、在庫とミューチュアルファンドがどのように最適かをどのように使用するかを提案することもできます。

uアメリカの国家、ファイナンシャルアドバイザーは、証券投資に関するアドバイスを提供するためにライセンスを取得する必要がありますが、他には特定の教育は必要ありません。一方、認定ファイナンシャルプランナー（CFP®）は、特定の教育要件を満たし、さらに年間再認定料を支払う必要があります。この認定により、専門家はクライアントの財務状況、不動産および保険計画に対処できます。

ファイナンシャルアドバイザーの選択は難しい場合があり、投資家がそうするときに時間をかけることが重要です。潜在的なクライアントは、信頼できる人を選択し、永続的な関係を形成する必要があります。最初の会議では、彼らは料金とサービスについて質問し、彼らがお金のために何を得るかを知っていることを確認する必要があります。クライアントは、アドバイザーがどのくらいの期間ビジネスをしているか、そして彼または彼女が通常どのような人々と一緒に働いているかを尋ねる必要があります。 MOS働く人中小企業とは、個人投資に関するアドバイスを提供するのに十分な実践的な経験がない場合があります。

優れたプロのファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの財務目標に基づいて機能し、投資リスクに関しては快適レベルを考慮します。また、彼または彼女は、クライアントに正しい方向に取り組むための適切な手順を提案します。