トレーラー料金とは何ですか？

トレーラ料金は、ミューチュアルファンドのマネージャーから顧客にサポートとサービスを提供する営業担当者への支払いです。 クライアントがファンドの株式を保持している限り、営業担当者はトレーラー料金を受け取ります。 これにより潜在的に利益相反が生じる可能性があり、投資家はクライアントの活動に関連して受け取った報酬についてアドバイザーに尋ねることができます。 このような性質の手数料を認識することは、投資家が投資先を決定する際に情報に基づいた決定を下すのに役立ちます。

ミューチュアルファンドマネージャーの観点から、別の金融専門家の手に販売を置くことにより、マネージャーはファンドの取り扱いに集中することができます。 マネージャーは、ファンドの目標を設定し、利用可能な投資を分析し、資産を分配して収益を最大化する方法を決定します。 別の営業担当者がファンドにトラフィックを誘導し、投資家の数を増やし、投資に利用できるファンドを増やすことができます。

ファンドは、営業担当者にアドバイス、推奨事項、および情報を投資家に提供したことに対して営業担当者に補償し、基本的に営業担当者のサービスに対して支払います。 これは、販売を行うための支払いは受け取るが継続的なサポート義務は負わないコミッションとはまったく異なります。 クライアントは、質問や懸念がある場合、またはファンドからの退出を希望する場合、将来営業担当者に連絡できることを期待しています。 すべてのファンドがトレーラー料金を提供するわけではなく、提供される金額は異なる場合があります。

クライアントは、推奨に影響を与える可能性があるため、トレーラー料金について懸念がある場合があります。 営業担当者が特定の製品を推奨したことに対する報酬を受け取る状況では、営業担当者は、クライアントにとって最良の製品ではなく、最も利益をもたらすオプションを選択したくなることがあります。 顧客は、特定のファンドが推奨されている理由を尋ねることができ、投資を決定する前に代替案に関する情報を入手したい場合があります。 これは、営業担当者の推奨事項が最善の利益であるかどうかを判断するのに役立ちます。

一部の地域の法律および倫理基準では、金融サービスの専門家が取引を行う前に金融関係を開示する必要があります。 これらの状況で、クライアントの投資決定が営業担当者のトレーラ料金を相殺する場合、これについて話し合う必要があります。 財務開示には口座手数料の詳細なリストを含めることもできます。これにより、投資家は、投資を伴う関連費用を理解することができます。たとえば、投資信託が株式を保有している限り、ミューチュアルファンドが支払う必要のある年間維持費や、株式の販売に関連する取引手数料などです