ウォーターフォールの概念とは何ですか？

ウォーターフォールの概念には、家族の複数の世代に有益であることが証明される生命保険戦略の作成が含まれます。 本質的に、ウォーターフォールの概念では、親から子へとロールオーバーする生命保険プランの関与が必要です。 若い世代に適用範囲を提供することに加えて、ウォーターフォールの概念は、税制上の優遇措置の作成も可能にします。

この特定の財務戦略は、ウォーターフォールに関連付けられたアクションの名前が付けられています。 滝には、別のレベルに滴り落ちる水が続く起点が含まれるため、この概念は滝の概念がどのように機能するかを説明するのに役立ちます。 コンセプトは、次の世代に徐々に低下する生命保険を手配する1つの世代から始まるため、ロールオーバーされる保険は、源泉から関連分野に利益が及ぶという点で、滝のように機能します。

滝のコンセプトを作成することはそれほど難しくありません。 このプロセスは、免税の終身保険の確立から始まります。 元の当事者は引き続き保険料を支払います。これにより、現金価値の構築を含む、終身保険のすべての利点が提供されます。 ポリシーの成熟度の特定のポイントが実現した後、所有者はポリシーを子または孫に転送またはロールオーバーするオプションがあります。

保険プランがロールオーバーされると、元の所有者がアクションから税制上の優遇措置を実現する可能性があります。 これにより、ウォーターフォールの概念が2つのレベルで魅力的になります。 まず、このプロセスにより、所有者は、さらなる開発のために子供に提供できる資産を作成できます。 第二に、ウォーターフォールの概念は、所有者に一時的に税制上の優遇措置を提供します。 指定された満期点が実現すると、ポリシーはいつでもロールオーバーできるため、保有者は利益を得る年を選択できます。