アフィニティ詐欺とは何ですか？

アフィニティ詐欺とは、人種、宗教的背景、職業、家族、性別、または年齢によって特に結びついている人々のグループに永続的に発生するさまざまな詐欺のことです。 親和性詐欺を永続させる人は、これらの接続を悪用し、特定のグループの共通性を使用する際に、そのグループにとって最も魅力的なスキームを作成します。 犯罪者の最終目標は参加者からお金を盗むことであり、それは世界の多くの地域で不幸で頻繁に発生しています。

アフィニティ詐欺にはさまざまな種類があります。 たとえば、犯罪者は、軍隊で亡くなった人々の家族を標的にする場合があります。 彼は、記念碑に代わってすべての名前を含めるように寄付を募ることがあります。 当然、そのような記念碑は決して建設されません。 このタイプの親和性詐欺は、特に戦争後または戦争中に米国でかなり頻繁に発生しています。 犯罪者は、この要求の感情的な性質を利用して、偽物や架空のモニュメントに何千ドルもの寄付をすることができます。 故意にこれらの人々の苦しみを利用するため、最悪の種類の詐欺の1つです。

別の種類のアフィニティ詐欺には、Ponziスキームと呼ばれるものが含まれます。 これは特定のグループに投資機会を提供し、最初は最初の数人の投資家に多額のお金を支払います。 その後、Ponziの計画者は、他の人をターゲットにしてより多くのお金を求めます。 初期の投資家は利益を得る可能性がありますが、より多くの投資が奨励され、後の投資家は通常すべてのお金を盗まれます。

リターンは、目的のために取っておかれた銀行口座から出てくるものであり、実際の投資の結果ではありません。 Ponziスキームは、関係者が逮捕された場合、スキームに対する疑念が増大して投資を減速させた場合、または計画者が集めた金額で「実行」した場合に終了します。 これは必ずしもアフィニティ詐欺である必要はありませんが、多くの場合、犯罪者は特定のグループを「彼らに値する休憩」を与えたいため、初期投資を確保するために1つのグループをターゲットにします。

アフィニティ詐欺のもう1つの形式は、ピラミッドスキームに基づいています。 人々は初期投資を行い、おそらくうまくいくでしょう。そして、他の人を募集するように求められます。 「その他」は、友人や家族、または仕事仲間である傾向があります。 ピラミッドの頂点にいる人々は他の人を募集するためのお金を受け取り、販売または提供される商品やサービスはほとんど価値がありません。 本当のお金は、人々がスキームに参加するために支払う料金にあります。 スキームのトップレベルの人々は、自分のリクルートだけでなく、リクルートするすべての人の割合も決めています。 一番下の投資家は、すばらしいお金を稼ぐことの話を聞かれますが、もしあったとしても非常に少ないお金を稼ぐ傾向があります。

アフィニティ詐欺を回避するには、お金を要求する人の資格情報を常に確認してください。 人の言葉や信用を額面どおりに受け取らないでください。 売っている商品に言及していない企業には疑いを抱き、まずどのようなお金を稼ぐかについて大規模な販売プレゼンテーションを行います。 投資が最初に巨額のリターンを獲得する場合は、特に注意してください。これは投資されたお金に不釣り合いなようです。 あなたの民族的、社会的、宗教的、またはビジネス上の事情により、投資の「取引」を提供している人を決して信用しないでください。