配分率とは何ですか？

配分率とは、投資家が投資を確保するために使用する現金から、その資産の購入に関連する手数料やその他の費用を差し引いた金額です。 これは、真の配分率を決定するために、全体的な獲得努力の一部であったフロントエンドの負荷、ブローカー手数料、またはその他の費用を差し引く必要があることを意味します。 投資家は、配分率を可能な限り低く保ちながら、どのミューチュアルファンドまたはブローカーと協力するかを決定する手段として配分率を注意深く見ます。

ほぼすべてのタイプの投資購入で、何らかのタイプの配分率が発生します。 通常、レートはパーセンテージで表示されるため、投資家はそのパーセンテージを可能な限り低く保つようにします。 多くの場合、各種の手数料は基本購入価格の割合として計算されるため、全体の費用のうちどれだけが適切な投資に関連付けられているか、費用の何パーセントが異なる支払いに関連しているかを簡単に判断できますトランザクションを支援した人。

考えは配分率を可能な限り低く保つことであるため、投資家はしばしば、最も費用効率の高い料金表を提供するブローカーまたはディーラーを通じて取引を実行しようとします。 たとえば、ある仲介業者がサービスに対して3％の手数料を請求し、別の仲介業者が2％を請求する場合、投資家は後者のオプションを詳しく調べます。 2つの証券会社が提供する他のサービス、およびそれらのサービスに関連する料金の点で類似していると仮定すると、投資家はより安価な証券会社と協力して配分率を制御できます。

特定のミューチュアルファンドに関連付けられたフロントエンドの負荷は、投資家が各投資の配分率を可能な限り低く維持する方法でも役割を果たす可能性があります。 同様の原証券と収益率を持つ2つのファンドが異なるフロントエンドの負荷を運ぶ場合、投資家はフロントエンドの負荷が低い方に行く可能性が高くなります。 つまり、1つのファンドが4％の配分率として、もう1つのファンドが5％の率であり、投資家がどちらかのオプションからほぼ同じ収益を得る可能性が高い場合、ミューチュアルファンドは4パーセントのフロントエンド負荷が選択されます。 その結果、総投資コストのより高い割合が資産自体に関連付けられ、取得の結果として発生した手数料やその他の費用には関連付けられません。