債券資産配分とは何ですか？

債券資産配分は、機関や個人を含む投資家が債券資産クラスに資金を振り向ける方法を表します。 債券にはさまざまな種類の債券があり、それらはさまざまな特性を示します。 期間が短く数か月で期限切れになるものもあれば、数十年で成熟するものもあります。 また、さまざまな債券投資に関連するリスクの程度はさまざまです。 その結果、債券資産配分は、パーセンテージで表される投資カテゴリのさまざまなセグメントに対する目標計画または実際のエクスポージャーとなり、円グラフとして示される場合があります。

投資家は、資産配分を設定できます。これは、投資資本を分割する方法の概要であり、目標を設定し、ポートフォリオのパフォーマンスを評価します。 一目で、投資家は資産の分散方法を確認したり、今後の期間の目標を表すターゲットのアウトラインを決定したりできます。 債券資産の配分は、債券投資が行われる、または行われる方法に専念しています。 投資家は、リスクに対する許容度とリターンに対する期待に基づいてこの青写真を作成できます。

債券資産配分を作成する方法の1つは、期間に基づいています。 投資家は、30年の期間カテゴリに属する​​ものなど、長期の債券商品専用の資本を区別できます。 債券の期間は、債券発行者と投資家の間の契約期間を決定します。 また、配分は、たとえば3か月から5年の間に期限切れになる有価証券など、短期債券にさらされている資産の割合を示す場合があります。

投資家は、ポートフォリオのリスクのレベルを示すために債券資産配分を作成することもできます。 投資適格未満とみなされるものなど、リスクの高い債券にさらされている資本は、1つのカテゴリーを構成する場合があります。 これらの債券は、より大きなリターンをもたらす傾向がありますが、デフォルトの可能性も高く、その場合、投資家はお金を失う可能性があります。 安全であるとみなされているが適度な利益を達成している債券は、投資家の債券資産配分の別のカテゴリを構成する可能性があります。

債券資産配分を形成する際、投資家は資産の現在の分割方法を説明したり、目標計画を作成したりできます。 ターゲット資産の配分において、円グラフなどの図は、投資家が理想的には将来向けられる資本を見ることを好む方法を示しています。 投資ポートフォリオを、資産が真にターゲットにさらされる方法からシフトするには時間がかかる場合があります。 債券資産配分計画は、たとえば、将来の経済状況に対する期待に基づいて、1年間のポートフォリオの方向性を確立できます。 これらは、金利、リスク、価格などの債券機能に影響を与える可能性があります。