ポートフォリオ分析とは

ポートフォリオ分析は、投資ポートフォリオが投資家のニーズを満たしているかどうか、投資家が多国籍企業であるか退職を計画している教師であるかを判断するための投資ポートフォリオの評価です。 この分析では、ポートフォリオ内の現在の資産の内訳と、現在および過去のパフォーマンスに関する議論を行い、投資家がリソース割り当てに関して賢明な決定を下しているかどうかを確認します。 分析は、投資家の固有のニーズを考慮に入れて、ポートフォリオの混合を改善するための推奨事項を提供できます。

ポートフォリオ分析機能を備えた投資ソフトウェアが利用可能です。 投資家は現在所有しているすべての持ち株を入力し、ソフトウェアはさまざまなアルゴリズムを実行して、ポートフォリオ内の資産のミックスの包括的な概要を提供します。 投資家は、ソフトウェアのパラメーターを変更して、ニーズを満たすポートフォリオの維持に関する推奨事項を取得できます。 たとえば、リスク回避投資家は、資産の混合が自分のアプローチに適しているかどうか、または一部の資産を売却して新しい資産を追加する必要があるかどうかを尋ねることができます。

ブローカーとアナリストもこれをサービスとして提供しています。 フルサービスブローカーを通じて投資する人々は通常、サービスパッケージの一部としてポートフォリオ分析を取得し、財務アドバイザーと会ってニーズについて話すことができます。 投資家は、自分の資産を処理している場合、またはより限定的なサービスを提供しているブローカーと協力している場合、分析を要求して支払うこともできます。 フルサービスブローカーは高価になる可能性があり、定期的な支援とガイダンスのみを必要とする人は、通話料を支払うよりも、必要なときに専門家に相談する方が費用対効果が高い場合があります。

アナリストが仕事をするとき、彼はポートフォリオを見て、クライアントのニーズを議論し、詳細なポートフォリオ分析を開発し、長所と短所、そして資産のバランスを改善する方法を議論します。 人々は自分の人生が変化し、家を買う、雇用主を変えるなどの決定を下すので、これを行うことが役立つと感じるかもしれません。 退職の準備をしている人にとっては、投資のミックスを変更してリスクを軽減し、仕事をやめる準備ができたときに資金が利用できるようにするために、ポートフォリオ分析を行うことは良いことです。

ポートフォリオ分析の深さはかなり異なります。 より広範な分析は、投資戦略を調整するために使用できる豊富な情報を人々に提供できます。 基本分析では、ポートフォリオが正しい方向に進んでいるか、コースを修正する必要があるかを判断するための概要をすばやく提供します。