ポートフォリオリスクとは

ポートフォリオリスクとは、個人の投資ポートフォリオ内のすべての証券に付随するリスクを指します。 このリスクは一般に避けられません。なぜなら、たとえどんなに小さな投資であっても、それが非常に小さい場合でも、ある程度のリスクがあるからです。 投資家は、多様化を通じてポートフォリオのリスクを最小限にしようとすることがよくあります。これには、潜在的なリスクと見返りの点で異なる特性を持つ多くの証券を購入することが含まれます。 多様化によって解決できないリスクがいくつかあり、市場リスクとして知られるこれらのリスクは、対照的な投資とヘッジすることによってのみ軽減できます。

実際に資本を投資し始めていない多くの人々は、特定のセキュリティにお金を入れることで得られるプラスと潜在的な利益を予測するだけです。 しかし実際には、あらゆる種類の投資には、問題の資本が減少するか完全に失われるというリスクが伴います。 ポートフォリオへのすべての投資が合計されると、それらを組み合わせたリスクはポートフォリオリスクとして知られます。

投資家は、さまざまな手段を使用して、彼らが被らなければならないポートフォリオのリスクを軽減しようとします。 ポートフォリオの多様化は、これを達成するための方法の1つです。これは、異種の証券とさまざまなタイプの投資でいっぱいのポートフォリオを構築する必要があるためです。 これを行うことにより、ポートフォリオ内にバランスを取るために他の多くの証券が存在するという事実によって、1つまたはいくつかの証券がパフォーマンスを低下させるリスクが軽減されます。 さらに、一部の株や一部の債券など、さまざまな種類の証券を選択すると、投資家を、ある種類の証券が不振に陥るのを防ぐことができます。

一部のリスクは、多様化の戦術に耐性があり、ポートフォリオリスクを管理する投資家にとって異なる課題を表しています。 これらのリスクは市場リスクまたは体系的リスクとして知られており、市場全体または市場の一部を一掃することができます。 たとえば、不況の経済は、おそらく広範囲の証券を苦しめ、その結果、多様化したポートフォリオさえも傷つけます。 投資家は、ヘッジとして知られる投資を試みなければなりません。これは、このような時代に、すでに所有している資産のパフォーマンスに本質的に賭けます。

経験豊富な投資家は、高い投資報酬の可能性とのトレードオフとして、一定量のポートフォリオリスクを受け入れる意思があることに注意する必要があります。 結局のところ、政府発行の債券のようにリスクが最も低い証券でも、投資収益率はほとんどありません。 成長を求める投資家は、ポートフォリオに求めているリターンを得るために少しのリスクを負うことができなければなりません。