シリーズ82とは

シリーズ82は、米国での財務試験です。 これは、株式市場の浮選を通じてではなく、企業の株式を個人投資家に販売する金融代表者向けに設計されています。 試験の範囲は非常に限られているため、この役割でのみ働く人にのみ適しています。

シリーズ82試験の内容は、私募の募集に関連しています。 これは、公募を伴わない株式を個人投資家に販売する形式です。 最終的な効果は同じであり、関連するビジネスは依然として投資家によって部分的に所有されます。 試験に合格した人は、会社からの株式の販売を直接手配する資格があるだけで、投資家間の将来の販売に関与することはできません。 この資格は、地方自治体または政府の証券の販売を対象としていません。

規制の観点から、このようなシステムには利点と欠点の両方があります。 利点は、株式を提供する会社の規模に対する制限が少なくなり、コストと管理が大幅に削減されることです。 主な欠点は、この方法で会社が調達できる金額に制限があり、将来的に株を売る人を見つけるのが比較的難しくなるので、投資家を引き付けるのが難しいかもしれないことです。 。

シリーズ82試験は、1999年のGramm-Leach-Bliley Actによって導入されました。これは、金融サービス業界の規制を緩和する法律でした。 特に、投資銀行、商業銀行、保険会社の間の障壁を取り除きました。 シリーズ82の試験を受けるには、80米ドルの試験費用がかかります。 この試験は、会員を規制する民間企業である金融業界規制当局（FINRA）が管理しています。

シリーズ82試験には100問が含まれており、制限時間は150分です。 受験者が合格するには、試験で少なくとも70％の得点が必要です。 試験の対象は主に4つの領域に分けられますが、正確な内訳は試験ごとに多少異なります。 約13の質問には企業証券の特徴が関係し、約45の質問には登録証券と未登録証券の両方の証券市場の規制が含まれます。 約16の質問には、企業の証券と投資計画の分析が含まれ、最後に、約26の質問が顧客のアカウントと業界規制の取り扱いに関する個人の知識をテストします。