富の移転とは？

富の転送とは、ある個人から他の人へのお金の転送を説明するために使用される用語であり、通常、富が分配されている人の死後または死を見越してです。 富を分配することは多くの場合、早期に開始することで回避できる複雑な税の対象となるため、かなりの資金を持つ多くの人々が死のずっと前に富の移転の計画を開始します。 多くの金融資産を持たない人々は、死に際し富を分配するための何らかの形の計画をまだ検討すべきです。 資産移転を効率的かつ正しく計画する最良の方法は、資産の合計を評価し、それらの資産を他者の手に適切に解放する戦略を考え出すことができる関連分野の専門家と会うことです。

富の移転を促進するためにさまざまな金融機関が利用可能ですが、始めるのに適した場所は金融アドバイザーと協力することです。 富の移転を検討する場合、いくつかの混乱を招く用語が存在する可能性があり、開始すること、または提供されているものを理解することさえ難しい場合があります。 少なくとも、資産譲渡のための法的および運営上の計画を作成するには、財務アドバイザーと弁護士が必要になるでしょう。

一部の人々は、死ぬ前にかなりの量の寄付をすることを選択します。 子孫の教育、医療費、または他の多くの金銭的贈与戦略にお金を払って富を分配することは、税金によって失われる富の量を減らすことができます。 配偶者間または子孫にお金が送られたからといって、必ずしも課税から解放されるわけではありませんが、納税額を最小限に抑えるための戦略的な計画を立てる方法があります。 遺産税や相続税に関する法律は地域によって異なるため、法的トラブルを避けるために徹底的に調査する必要があります。

多くの人がお金やその他の資産を家族や友人だけでなく施設にも寄付しています。 慈善団体、学校、その他のグループに富を分配することは可能です。 多くの場合、お金は特定の方法でのみ使用できるように、学校や図書館への贈り物を制限することができます。 多くの場合、この方法で贈り物をすると社会的に認知されるため、死ぬ前に贈り物をする人もいます。

富の移転は、銀行口座にあるお金を渡すことだけではありません。 生命保険、退職プラン、およびその他の資産からの受益者も、計画する必要のあるお金を受け取ります。 家、車、物資などのアイテムを誰に送るかを意志で指定できます。 人の富を構成するもの全体が、死の前に説明されるべきです。