재무 설계사가 되려면 어떻게해야합니까?

재무 기획자가 되려면 고등 교육, 경험, 인증 및 라이센스의 네 단계를 완료해야합니다. 이 모든 단계는 재무 계획 자로 작동해야합니다. 재무 설계사 란 개인의 투자 및 장기 재무 계획을 도와주는 사람입니다. 여기에는 교육 기금, 조기 퇴직 또는 주식 및 채권 구매가 포함될 수 있습니다.

재무 기획자가되기 위해 권장되는 고등 교육 유형은 재무 관리 분야의 3 년 학위 또는 지역 사회 또는 직업 대학의 회계에서 대학의 회계 학위에 이르기까지 다양합니다. 대부분의 재무 설계사들은 회계 나 재무에 대한 교육적 배경을 가지고 있습니다. 재무 개념을 이해하려고 할 때 매우 유용 할 수 있으며 해당 분야에 대해 어느 정도의 지식을 보유하고 있음을 고객에게 보증합니다.

재무 플래너가 될 때 도움이되는 실질적인 경험에는 고객 서비스, 재무 책임자, 회계사 및 투자 회사 근무가 포함됩니다. 이러한 모든 경험은 고객 서비스와 재무 정보를 결합합니다. 많은 재무 설계사들도 기술을 향상시키기 위해 연설 및 발표 기술을 습득합니다.

대부분의 재무 설계사들은 대기업 또는 투자 회사에서 고용합니다. 이 회사들은 종종 직원들에게 제품 제공, 고객 관리, 포트폴리오 밸런싱 및 장기 투자 전략에 대한 맞춤형 과정을 완료하도록 요구했습니다. 이 과정은 무료로 제공되지만, 성공적인 취업은 일반적으로 지속적인 고용을위한 필수 조건입니다.

일부 주에서는 재정 계획을 세우고 자하는 모든 사람에게 라이센스 요구 사항이 있습니다. 교육 요건, 시험 및 라이센스 비용에 대한 정보는 해당 지역 정부에 문의하십시오. 이 라이센스의 목적은 고객이 돈을 제대로 투자하고 관리 할 수 ​​있도록 보장하는 것입니다.

개인 연습을 시작하는 재무 계획자는 일반적으로 기술 계획에 재무 계획을 추가 한 공인 회계사 (CPA)입니다. 개인 연습을 열기 전에 고려해야 할 많은 요소가 있습니다. 자원, 지원 및 자금은이 유형의 회사의 장기적인 생존력에 직접적인 영향을 미치는 모든 중요한 항목입니다.

사기꾼과 고객의 돈을 훔치는 다른 사람들에 대한 우려가 항상 있기 때문에 고객 유치에 또 다른 도전이있을 수 있습니다. 잠재적 인 고객을 안심시키기 위해 존경받는 회사 및 고객의 지원 문서 및 참조 자료를 제공하십시오. 고객을 보호하고 판촉 자료를 작성하여이 서비스를 제공 할 수 있음을 사람들에게 알리는 충분한 비즈니스 보험을 확보하십시오.