개인 재무 설계사가 되려면 어떻게해야합니까?

개인 재무 플래너가 되려는 사람은 일반적으로 고등학교 졸업장과 비즈니스, 회계, 재무 또는 관련 분야의 대학 학위가 필요합니다. 어떤 곳에서는 대학 학위가 필수는 아니지만, 학위를 취득하면 구직이나 고객 확보가 더 쉬워 질 수 있습니다. 대학 교육 이외에도 개인 재정 계획을 세우고 자하는 사람은 일반적으로 재정 계획 과정을 수강하며 이는 벽돌과 박격포 학교와 온라인 모두에서 가능합니다. 때로는 특별 허가도 필요합니다.

그에게 최대한의 기회를 제공하기 위해 개인 재정 계획을 세우려는 사람은 대개 고등학교를 마치는 것으로 시작합니다. 고등학교에서 반드시 수강해야하는 특정 과정은 없지만 수학 과정과 의사 소통 기술 개발에 도움이되는 과정도 종종 도움이됩니다. 재무 계획을 추구하려는 사람들을위한 일반적인 대학 전공에는 비즈니스, 경영학, 재무, 회계 및 은행 업무가 포함됩니다.

교육 이외에도 개인 재무 계획자가 되려는 사람은 종종 해당 분야의 라이센스를 추구해야합니다. 라이센스 요구 사항은 장소마다 다르지만, 잠재적 인 재무 계획자는 종종 관할의 금융 산업 당국으로부터 라이센스를 확보해야합니다. 이 라이센스가 확보되면 개인 재무 계획 담당자는 재무 조언을 제공하고 증권 회사를 대표 할 수 있습니다.

개인 재무 플래너가되기로 선택한 일부 사람들은 공인 재무 플래너 타이틀을 얻기 위해 노력합니다. 일반적으로 이것은 자발적인 프로세스입니다. 대부분의 경우 인증을 받기 전에 재무 계획 경험을 쌓아야합니다. 이 과정이 끝나면 전문가가 비용을 지불하고 인증 시험을 볼 수 있습니다. 개인 재무 플래너가되는 것과 달리 인증을 받으려면 학위를 취득해야합니다. 일부 관할권에서, 야심 찬 재무 설계사는이 분야에서 자격증을 취득하기 전에 4 년제 학위를 받고 3 년의 경력을 쌓아야합니다.

개인 재무 기획자로서 경력을 추구하려는 일부 사람들은 경험을 얻는 방법으로 금융 회사와 인턴십을 추구합니다. 다른 사람들은 은행이나 금융 회사와 함께 엔트리 레벨 직책을 시작하여 금융 기획자가되기 전에 업계에서 경험을 쌓을 수 있습니다. 일부 금융 회사는 심지어 재무 설계사가되기를 원하는 사람들을 위해 교육을 제공 할 수도 있습니다. 그러한 회사의 현재 직원 인 사람은 그러한 훈련이 제공 될 때 그러한 훈련을 확보 할 가능성이 더 높습니다.

교육 및 라이센스를 취득한 사람은 재무 계획자가되어야하며 재무 관련 회사에 취업을 신청할 수 있습니다. 예를 들어, 그는 재무 계획 회사 또는 은행에서 일하기 위해 신청할 수 있습니다. 또는 개인 재무 계획 담당자가 직원 대신 재무 계획 회사를 열 수도 있습니다.