재정 고문 라이센스는 어떻게 받습니까?

재정 고문은 재정 계획 및 투자에 대한 조언을 제공하는 특별히 훈련 된 전문가입니다. 많은 국가에서 재정 고문으로 서비스를 제공하려는 사람은 해당 기관의 허가를 받아야합니다. 이는 증권 투자에 대한 조언을 제공하는 등 업무의 특정 측면에 필요한 전문 지식을 보유하고 있다는 조언을 고객에게 보장합니다. 미국에서는 Series 7 및 66 라이센스에 대한 시험을 통과하여 재정 고문 라이센스를 얻을 수 있습니다.

이 라이센스들을 함께 테스트하는 것은 Uniform Combined State Law Examination이라고하며 FINRA (Financial Industry Regulatory Authority)에 의해 관리됩니다. 이 테스트는 투자 전문가가 공공 투자의 규칙을 알 수 있도록하기 위해 실시됩니다. 응시자는 Series 7을 통과하려면 70 점 이상, Series 66을 통과하려면 75 점 이상을 받아야합니다. 응시자는 재정 고문 라이센스를 받으려면 두 가지 예를 모두 통과해야합니다.

Series 7 시험을 치르려면 스폰서가 있어야합니다. 시험을 치르기 전에 이미 금융 서비스 업계에서 일해야하므로 고용주는 일반적으로 스폰서이며 코스 비용을 지불합니다. Series 66 시험은 스폰서가 필요하지 않지만,이 두 가지 시험은 일반적으로 고용주가 모든 비용을 지불하면서 거의 동시에 시험을 치릅니다.

스폰서가 있으면 시리즈 7 테스트의 경우 U10 양식과 시리즈 66 테스트의 경우 U4 양식을 작성해야합니다. 그런 다음 양식과 시험 비용을 FINRA로 보내야합니다. 이제 테스트를 위해 공부를 시작해야하는데, 이는 일부 사람들에게 위협이되고 압도적 일 수 있습니다. 연습 시험을 포함하여 학습을 돕기 위해 온라인 및 인쇄물에 많은 자료가 있습니다.

다음으로, 우편으로 등록 통지서를 받게됩니다. 이 양식은 등록을 확인하고 만료 날짜를 제공합니다. 두 시험 모두이 날짜 이전에 통과해야하며 일반적으로 등록 후 120 일입니다. 등록 통지서는 시험 장소를 포함한 다른 시험 응시 정보도 제공합니다. 현지 시험 장소를 찾아 전화를 걸어 약속을 정하고 시험을 치르기 전에 충분한 공부 시간이 있는지 확인하십시오.

시험 당일에는 여분의 연필과 빈 종이를 가져와 계산을 수행하십시오. 전날 밤에 충분한 휴식을 취하고 시험 당일 좋은 아침 식사를하십시오. 테스트는 완료하는 데 몇 시간이 걸리며, 일반적으로 서로 가깝게 수행되지만 같은 날에 수행되지는 않습니다. 합격하지 못하면 시험은 원래 120 일 만료 날짜 이전의 시험에 다시 응시할 수 있습니다.

재정 고문 라이센스는 일반적으로 일부 금융 업무를 수행하는 데 필요하지 않지만 부동산, 보험, 채권, 뮤추얼 펀드 또는 주식을 판매하려면 라이센스가 필요합니다. 재무 고문 라이센스가 없으면 고문은 이러한 유형의 재무 제품을 고객에게 제안 할 수 없습니다. 고객은 자신의 결정을 내릴 수있는 충분한 정보를 고객에게 제공하여 편견없이 모든 이용 가능한 제품에 대해서만 이야기 할 수 있습니다.