재무 고문 라이센스는 어떻게 받습니까?

재무 고문은 재무 계획 및 투자에 대한 조언을 제공하는 특별히 훈련 된 전문가입니다. 많은 국가에서 재무 고문으로서 서비스를 제공하고자하는 사람은 해당 당국의 라이센스를 받아야합니다. 이를 통해 고문 고객은 증권 투자에 대한 조언을 제공하는 등 직무의 특정 측면에 필요한 전문가 지식을 보유하고 있습니다. 미국에서는 Series 7 및 66 라이센스에 대한 시험을 통과하여 재무 고문 라이센스를 얻을 수 있습니다.

이 라이센스에 대한 테스트를 함께 통합 결합 주법 시험이라고하며 금융 산업 규제 당국 (FINRA)이 관리합니다. 이 테스트는 투자 전문가가 공공 투자 규칙을 알 수 있도록하기 위해 제공됩니다. 시리즈 66을 통과하려면 시리즈 7을 통과하기 위해서는 70 점 이상의 점수를 받아야합니다. 66을 통과해야합니다. 후보자는 재무 고문 라이센스를 받으려면 두 가지 예를 모두 통과해야합니다.

시리즈 7 테스트, 스폰서가 있어야합니다. 시험을 치르기 전에 이미 금융 서비스 산업에서 일해야하므로 고용주는 일반적으로 후원자이며 코스 비용을 지불합니다. 시리즈 66 시험에는 스폰서가 필요하지 않지만이 두 가지 테스트는 일반적으로 동시에 취해지며 고용주는 모든 수수료를 지불합니다.

스폰서가 있으면 Series 7 테스트 용 Form U10을 완료하고 Series 66 테스트의 경우 U4를 작성해야합니다. 양식과 시험 요금은 FINRA로 보내야합니다. 이제 테스트를 위해 공부하기 시작해야하며, 일부 사람들에게 위협적이고 압도적 일 수 있습니다. 연습 테스트를 포함하여 공부를 돕기 위해 온라인과 인쇄물이 많이 있습니다.

다음으로, 당신은 우편에 등록 통지를 받게됩니다. 이 양식은 등록을 확인하고 만료 날짜를 제공합니다. 두 시험은이 날짜 이전에 통과해야합니다.일반적으로 등록 후 120 일. 등록 통지는 또한 시험 장소를 포함한 다른 테스트 취소 정보를 제공합니다. 지역 시험 위치를 찾고 전화를 걸어 약속을 잡고 시험을 치르기 전에 충분한 연구 시간이 있는지 확인하십시오.

테스트 당일에는 추가 연필과 빈 용지를 가져와 계산을 수행하지만 테스트는 컴퓨터에 의해 관리 될 가능성이 높습니다. 전날 밤에 충분한 휴식을 취하고 시험의 날 좋은 아침 식사를하십시오. 테스트는 완료하는 데 몇 시간이 걸리며, 일반적으로 함께 가동되지만 같은 날에 취하지 않습니다. 통과하지 않으면 시험은 원래 120 일 만료 날짜 이전에 오랫동안 복용 될 수 있습니다.

재무 고문 라이센스는 종종 전형적인 재무 일자리를 수행 할 필요가 없지만 부동산, 보험, 채권, 뮤추얼 펀드 또는 주식을 판매하려면 라이센스가 필요합니다. 재무 고문 라이센스가 없으면 고문은 제안 할 수 없습니다.이러한 유형의 금융 상품은 고객에게. 그 또는 그녀는 사용 가능한 모든 제품에 대해 편견없는 방식으로만 이야기 할 수 있으며 고객에게 자신의 결정을 내릴 수있는 충분한 정보를 제공합니다.