다른 개인 은행가 직업은 무엇입니까?

개인 은행원 직무에는 고객의 계좌를 감독하는 일이 포함되며, 은행원은 대출 담당자 및 특정 고급 고객과 일하는 사람까지 다양합니다. 개인 은행 업무의 일반적인 의무는 고객이 새로운 계좌를 개설하고 위험을 최소화하면서 최상의 투자 또는 저축 옵션을 선택하도록 돕는 것입니다. 요구 사항에는 은행의 다양한 서비스, 주식 시장 및 은행 산업에 대한 광범위한 이해가 포함될 수 있습니다.

종종 개인 은행 업무를하는 사람들은 매우 부유 한 고객들이 돈을 관리하도록 돕는 전문가들입니다. 고급 고객을 수용하는 개인 은행가는 최소한의 위험으로 최대 수익을 창출하는 투자에 대한 전문가의 조언을 제공합니다. 재무 처리에 대한 고객의 신뢰를 얻는 데 필요한 신뢰를 예상하려면 고객을 대할 때 전문적인 태도와 외모가 필요합니다. 기밀과 정확성으로 재무 정보를 취급하는 것도이 업무의 필수 업무입니다.

고객과 의사 소통하는 것은 순자산 가치가 높은 고객을 보유한 개인 은행가의 또 다른 필수 의무입니다. 계정 정보에 대한 정기 업데이트는 이메일, 전화 또는 직접 제공됩니다. 전화 통화 및 회의는 고객의 편의에 따라 예약되며 주말과 저녁에도 진행될 수 있습니다. 이 모든 것은 개인 은행가가 고객의 계좌를 최신 상태로 유지하고 거래 또는 계좌 잔액에 대한 질문에 대답 할 수 있어야합니다.

대규모 은행 기관은 종종 새로운 고객을 개인 은행가에게 할당합니다. 고객이 배정 된 후 개인 은행가는 은행이 제공하는 다양한 계좌를 설명합니다. 계좌를 개설하는 것 외에도 개인 은행가는 계좌를 폐쇄하는 방법에 대한 설명과 안내를 담당합니다. 계정을 폐쇄 할 때의 처벌 또는 결과도 설명해야합니다.

일부 개인 은행가는 스스로 일합니다. 이러한 종류의 개인 은행 업무에 대한 의무는 금융 기관에서 일하는 것과 본질적으로 동일합니다. 그러나 자영업 개인 은행가는 자신의 고객을 찾아야합니다.

지정된 고객과 함께 일하는 개인 은행가는 일반적으로 금융 또는 관련 분야에서 학사 학위가 필요합니다. 이 학위 프로그램은 수학, 특히 회계, 경제 및 통계에 대한 적성을 요구합니다. 경력을 쌓고 자하는 일부 개인 은행가는 경영학 석사 (MBA) 학위를 보유 할 수도 있습니다. 일부 개인 은행 업무에는 라이센스가 필요할 수 있습니다.

개인 은행 업무의 가용성은 시장 요구, 교육 및 후보자가 해당 분야에서 성공한 실적을 가지고 있는지 여부에 따라 다릅니다. 은행원은 일반적으로 고등학교 졸업장과 일부 고객 서비스 경험으로 고용 될 수 있습니다. 대규모 기관의 대출 담당자의 경우 판매 또는 은행 업무 경험과 함께 학사 학위가 일반적으로 필요합니다.