여러 유형의 재정 고문 인증은 무엇입니까?

어떤 사람이 재정 고문으로서 경력을 추구하는 것을 고려할 때, 그 직업 자체가 숫자에 관한 것이라고 생각할 수 있습니다. 그러나 그는 곧 명함에 자신의 이름을 따르는 서신, 특히 현재 보유하고있는 다양한 재정 고문 자격증을 지정한 서신에 많은 강조와 중요성이 있음을 알게 될 것입니다. 재무 고문은 자신의 전문 분야를 기반으로 다양한 기술 세트에서 인증을받을 수 있습니다. 가장 많이 찾는 인증은 Certified Financial Planner® (CFP®), Certified Public Accountant (CPA), Chartered Financial Analyst (CFA) 및 Chartered Life Underwriter (CLU)입니다.

CFP® 인증을 보유한 재무 고문은 금융 산업의 모든 주요 측면, 구체적으로 개별 재무 계획 요구 사항에 대한 지식을 갖춘 다재다능한 재무 전문가임을 입증했습니다. 그는 시험을 성공적으로 마치고 통과했으며 업계에서 필요한 수준의 경험을 얻었으며 최소 교육 배경을 얻었습니다. 또한 CFP®의 재정 고문 인증을 최신 상태로 유지하려면 지속적인 교육 요구 사항과 정기적 인 재시험을 완료해야합니다.

CPA의 재정 고문 인증은 회계 분야를 전문으로하고 필요한 교육, 경험, 라이센스 및 시험 요구 사항을 충족 한 개인에게 부여됩니다. CPA는 개인이나 사업체에 대한 후속 세금 감사를 수행 할뿐만 아니라 세금 보고서를 작성하고 제출합니다. 이미 CPA로 지정된 개인은 때로는 개인 재무 계획 및 세금에 대한 이해를 보여주는 개인 재무 전문가 (PFS)로서 재정 고문 인증을 요구할 수도 있습니다.

CFA 재무 고문 인증은 3 년의 관련 회계 경험을 얻은 후 3 개의 인증 시험에 합격 한 개인에게 부여됩니다. 이 인증은 회계 절차와 포트폴리오 관리 및 투자 분석에 대한 광범위한 이해를 전달하기 위해 고안되었습니다. CFA 인증을 보유한 많은 개인들도 공인 투자 상담사 (CIC) 자격을 보유하게됩니다. 이 보충 재정 고문 인증은 개인이 CFA에서 요구하는 것보다 포트폴리오 관리 표준 및 관행에 대한보다 자세한 이해를 보여 주 었음을 보여줍니다.

CLU 인증은 다양한 보험 및 혜택 정책의 경제적 측면에 중점을 둔 개인에게 부여됩니다. 학습 프로그램과 광범위한 시험의 조합이 포함됩니다. CLU 인증 재무 고문은 부동산 계획, 생명 및 건강 보험, 퇴직 계획 및 투자 관리를 포함한 다양한 주제를 다루기 위해 마련되었습니다. CLU 인증은 종종 해당 산업의 재정적 측면을 다루는 보험 산업에서 일을 원하는 개인에게 필요합니다.