돈 관리 직업의 다른 유형은 무엇입니까?

돈 관리 직종은 일반적으로 기술적 인 능력뿐만 아니라 사람들과의 관계에 초점을 두는 매우 강렬한 직종입니다. 현장에서 성공한 사람들은 자금 관리 관행과 투자 수단을 분석하고 고객의 신뢰와 존중을 얻을 수 있습니다. 일반적인 자금 관리 작업에는 포트폴리오 관리자, 포트폴리오 마케팅 관리자, 투자 고문, 연구 분석가 또는 헤지 펀드 상인이 포함됩니다. 하위 수준의 자금 관리 작업에는 개인 또는 소매 은행 업무가 포함될 수 있습니다.

포트폴리오 관리자는 특정 투자 목표를 가진 그룹에 가장 적합한 투자를 찾고 있습니다. 일반적으로이 직책에있는 사람은 특정 펀드에 대한 투자 결정에 대한 최종 결정권을 갖습니다. 이러한 투자 결정에서 취한 전략은 저렴한 거래 찾기에서보다 보수적 인 접근 방법에 이르기까지 매우 다양 할 수 있습니다. 포트폴리오 관리자가되는 자금 관리 직종의 개인은 일반적으로 연구 분석가로 시작합니다.

일반적으로 관리자는 직종이 매우 유사하기 때문에 많은 분석가로부터 나옵니다. 분석가는 시장과 시장이 다른 상황에 어떻게 반응하는지 이해해야합니다. 이 사람은 성장이 매일의 변동에 의해 결정되는 것이 아니라 장기적인 전망에 의해 결정되며 그에 따라 결정을 내릴 수 있음을 이해합니다. 이러한 결정은 관리자가 검토합니다.

포트폴리오 마케팅 관리자는 비즈니스의 판매 부문입니다. 마케팅 관리자의 직책을 맡은 사람은 펀드에 가치가 있다고 생각하는 고객을 찾을 것으로 예상됩니다. 일반적으로 마케팅 관리자는 고객을 만나 펀드 구매가 장기적으로 어떻게 혜택을 받는지 설명하거나 보여줍니다. 이 개인은 상황에 따라 개인 또는 고용주에게 마케팅 할 수 있습니다. 직업은 일반적으로 많은 여행이 필요합니다.

투자 자문 직업은 고객과 긴밀하게 협력하는 또 다른 직업입니다. 이 능력에서 개인은 고객이나 목표 고객에게 가장 적합한 투자 전략을 결정하는 데 도움이 필요한 잠재 고객을 만날 수 있습니다. 이 개인은 실제로 한 회사의 제품이나 투자 자금에 대해 책임을지지 않거나 투자 이익을 가질 수 없습니다.

헤지 펀드 트레이더가되는 것은 자금 관리 업무의 또 하나입니다. 이 펀드의 소유자는 주식, 채권 및 파생 상품 및 통화와 같은 기타 제품을 분석하는 데 능숙한 사람들을 고용합니다. 이러한 개인은 고객에게 최고의 가치를 제안하기 위해 이러한 모든 영역에 대한 광범위한 지식 기반을 가지고 있어야합니다.

이러한 이전의 자금 관리 직종에는 매우 높은 수준의 기술과 경험이 필요할 수 있지만 개인 은행가 및 대출 담당자와 같은 소매 은행 직위도 자금 관리 직종을 나타냅니다. 이 개인들은 고객과 일대일로 긴밀하게 협력합니다. 대부분의 경우 고객은 장기적인 투자 전략을 고려하지 않지만 그럴 수도 있습니다.