최고 재무 고문은 무엇을합니까?

최고 재무 고문 또는 최고 재무 책임자는 재무 계획 및 자문 기관에서 인정받는 리더입니다. 재무 상담 및 계획은 전문적으로 훈련 된 분석가가 금전적 및 경제적 전문 지식을 사용하여 비즈니스, 정부 및 개인이 재무 목표를 달성하도록 지원하는 곳입니다. 그들은 고객의 재정의 모든 측면을 평가하고 장기 및 단기 계획을 준비합니다. 최고 재무 고문은 일반적으로 주식, 채권 및 뮤추얼 펀드와 같은 비교적 안전한 옵션을 통해 균형 잡힌 투자 수입을 찾으려고 노력합니다.

회사와 정부는 종종 최고 재무 고문 또는 최고 재무 책임자를 임원진에게 통합합니다. 그의 주요 업무에는 종종 예산 범위 내에서 조직의 재무 목표를 계획 및 관리하고 주주, 공개 거래 회사의 경우 및 일반 대중에게 재정 보고서의 정확성을 보장하는 것이 포함됩니다. 합병, 인수, 투자 및 내재 된 위험 관리 및 자금 모금 전략의 구현을 감독하는 것은 모두 최고 재무 고문의 관점에 속할 수 있습니다.

지불 방법 및 청구 수수료 금액은 재정 고문마다 다릅니다. 수수료 기반 재정 고문은 계획 서비스에 대해 부과 된 수수료 외에 판매하는 투자 제품에 대한 봉급 또는 수수료를받습니다. 일부 고문은 수수료를 통해서만 지불됩니다. 다른 사람들은 자신이 관리하는 자산의 미리 정해진 또는 협상 된 비율을 통해 고객으로부터 만 지불을받습니다.

대부분의 관할권에서는 해당 지역에서 근무하기 전에 재정 고문이 면허를 취득해야합니다. 이러한 요구 사항은 고문이 판매 한 금융 상품 유형에 따라 지역마다 다릅니다. 재정 고문 또는 최고 재정 고문이 되려면, 근무하려는 지역의 재정 고문에 대한 등록 및 인증 요구 사항을 조사해야합니다. 미국에서는 등록이 증권 거래위원회 (SEC) 또는 주 규제 기관에 의해 관리됩니다. Certified Financial Planner 표준위원회는 인증 재정 고문을 담당하는 기본 조직입니다.

전문가 인증을 받기 위해 최고 재무 고문, 재무 계획자 또는 개인 재무 고문이 충족해야하는 요구 사항은 세 가지입니다. 응시자는 최소한 학사 학위를 소지해야합니다. 또한 대부분의 경우 최소 3 년의 재정 상담 경험이 ​​필요합니다. 이 두 가지 자격 요건을 충족하면 지원자는 인증 시험에 응시할 수 있습니다. 이 시험을 성공적으로 마치고 교육 및 경험 요건을 충족 시키면 재정 고문에게 CFP (Certified Financial Planner)라는 제목이 부여됩니다.