최고 재무 고문은 무엇을합니까?

최고 재무 고문 또는 최고 재무 책임자는 재무 계획 및 조언 조직에서 인정받는 리더입니다. 재정적 조언 및 계획은 전문적으로 훈련 된 분석가가 금전적 및 경제 전문 지식을 사용하여 비즈니스, 정부 및 개인이 재무 목표를 향해 노력하는 데 도움을주는 곳입니다. 그들은 고객의 재정의 모든 측면을 평가하고 장기 및 단기 계획을 모두 준비합니다. 최고 재무 고문은 주식, 채권 및 뮤추얼 펀드와 같은 비교적 안전한 옵션을 통해 균형 잡힌 투자 수입을 찾기 위해 이상적으로 노력합니다.

기업과 정부는 종종 최고 재무 고문 또는 최고 재무 책임자를 임원 직원에게 통합합니다. 그의 주요 업무에는 종종 예산 범위 내에서 조직의 재무 목표의 계획 및 관리, 주주, 공개 거래 회사의 경우 및 일반 대중에게 재정 보고서의 정확성을 보장하는 것이 포함됩니다.합병 및 인수, 투자 및 관련된 위험 관리 및 자금 조성 전략의 구현을 감독하는 것은 모두 최고 재무 고문의 범위에 속할 수 있습니다.

지불 방법과 청구 된 수수료 금액은 한 재무 고문마다 다릅니다. 수수료 기반 재무 고문은 계획 서비스에 대해 청구 된 수수료 외에도 판매되는 투자 상품에 대한 봉급 또는 커미션을받습니다. 일부 고문은 커미션을 통해서만 지불됩니다. 다른 사람들은 자신이 관리하는 자산의 사전 정렬 또는 협상 비율을 통해 고객으로부터 전적으로 지불을받습니다.

대부분의 관할 구역에서는 해당 위치에서 일하기 전에 재무 고문이 면허를 얻기 위해 필요합니다. 이러한 요구 사항은 고문이 판매 한 금융 상품의 유형에 따라 면적에 따라 다릅니다. 재무 고문 또는 최고 재무 고문이 되려면사람은 자신이 일하고 싶은 위치에서 재무 고문의 등록 및 인증 요구 사항을 조사해야합니다. 미국에서는 등록이 증권 거래위원회 (SEC) 또는 주 규제 당국에 의해 관리됩니다. 인증 된 재무 플래너 표준위원회는 재무 고문 인증을 담당하는 주요 조직입니다.

요구 사항 전문 인증을 받으려면 최고 재무 고문, 재무 플래너 또는 개인 재무 고문이 만나야합니다. 응시자는 최소한 학사 학위를 취득해야합니다. 많은 경우에도 최소 3 년간의 재무 자문 경험도 의무화됩니다. 이 두 자격 요건이 충족되면 신청자는 인증 시험을 치를 자격이 있습니다. 이 시험의 성공적인 완료와 교육 및 경험 요구 사항을 충족하면서 재무 고문에게 인증 된 재무 플래너 (CFP)의 제목을 부여합니다.